三、请为下列客户制订保险理财规划(每小题15分) 1.家庭顶梁柱的保障 33岁的丘先生是家里的顶梁柱,
三、请为下列客户制订保险理财规划(每小题15分) 1.家庭顶梁柱的保障 33岁的丘先生是家里的顶梁柱,女儿3岁,妻子做全职家庭主妇,住在父母给予的房子中。家庭年收入约15万元,家庭月开销3?000元,家庭有现金5.8万,定期存款17.6万,基金及股票2.2万。由于丘先生从事的是风险投资工作,收入风险较大,丘先生希望能使自己和太太拥有充足的养老与医疗保障,同时为小孩15年后上大学准备好学费,有可能的话,想10年内买套价值100万左右的房子。 2.单身贵族的保险规划 25岁的蔡小姐在某外资企业从事行政工作,每月税后收入6?000元左右,公司除工资奖金外每月还帮她缴纳“四金”。工资每年可涨20%。年终有2万元年终奖。目前蔡小姐有4万元左右的活期存款和5万元左右的股票。 蔡小姐目前和父母一起居住,父母都退休在家,各自有3?000元左右的月收入。家里有2套自购房屋,市值80万元,无贷款。一家人每月生活费共计3?000元左右。一家人都没有购买过任何商业保险。蔡小姐希望给自己做一个全方位的保险计划。