关于个人理财策划目标,以下选项中正确的是()
A.理财规划的目标可以归结为两个层次:实现财务安全和追求财务自由。
B.保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
C.财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现,不会出现财务危机。
D.财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
A.理财规划的目标可以归结为两个层次:实现财务安全和追求财务自由。
B.保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
C.财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现,不会出现财务危机。
D.财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案,理财通常是一个单一性规划,通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键,也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C、理财策划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。
D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾,形成资产的动态平衡。
针对罗先生投资方面的理财目标,理财规划师给出了一些建议。以下关于投资含义的说法中,不正确的是()。
A.实业、金融、房地产以及字画等边缘投资都能实现资产增值
B.自我投资是指学历、非学历教育以及其他提升个人专业技能的学习
C.自我投资能提高自身价格,但却难以实现增值
D.由于实业、边缘投资以及自我投资等方面投资变数多、难以量化,一般很难做量化分析
A.个人外汇交易
B.银行个人外汇理财产品
C.个人外汇理财规划
D.个人外汇理财
A.分析客户财务状况
B.整合理财策划及出具理财方案
C.理财策划方案的执行
D.理财策划方案的评估
E.客户反馈意见
A.老年人因年岁已高,不需要理财规划
B.老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划
C.个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
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