题目内容
（请给出正确答案）
A.国家机关但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外
B.企业法人的职能部门
C.企业法人的分支机构。但有企业法人的书面授权，且不超出该书面授权范围的除外
D.在我行有不良资产已剥离或核销记录的，但经总行批准的除外
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A.商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批制度
B.商业银行贷款，借款人应当提供担保
C.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同
D.商业银行贷款，商业银行可以自行确定贷款利率
A.具有独立的法人资格；自主经营、独立核算，在营业执照规定的经营范围内从事经营活动；
B. 担保公司（包括地方性和全国性）的注册资本金必须在一亿元人民币以上，且必须是实缴资本；
C. 担保公司的主要管理人员应具备一定的授信、风险管理和营销等金融从业资历和经验，主要管理人员无不良记录；
D. 内部业务管理、财务管理和风险监控制度健全；
E. 在我行开立基本存款账户或一般存款账户等。
A．具有独立的法人资格；自主经营、独立核算，在营业执照规定的经营范围内从事经营活动；
B．担保公司（包括地方性和全国性）的注册资本金必须在一亿元人民币以上，且必须是实缴资本；
C．担保公司的主要管理人员应具备一定的授信、风险管理和营销等金融从业资历和经验，主要管理人员无不良记录；
D．内部业务管理、财务管理和风险监控制度健全；
E．在我行开立基本存款账户或一般存款账户等。
B．反欺诈模型应包括虚假交易、非本人经营、身份冒用等欺诈风险的识别功能，自动识别和拒绝存在欺诈风险的客户。
C．审批模型应结合客户的资产、收入、现金流等因素明确授信额度测算公式和核定规则，并可结合行业、区域等设定差异化的系数。同时还应明确系统自动校验比对、自动审查审批机制等。可进一步细分为额度核定、定价、业务审批、担保管理等模型。
D．贷后管理模型应明确风险预警监控的关键指标、预警和控制规则等
为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取()防控措施。
A.严格专业担保机构的准入
B．重点审查开发商的资质、资信等级
C．领导层的信誉及管理水平
D．严格执行回访制度
E．加强对合作项目的审查
A.各项贷款业务的发生是否符合国家有关法律及金融法规的要求
B.贷款的账务处理及利息计算等是否符合现行准则的要求
C.内部信贷管理与控制制度的设计是否符合风险管理的要求
D.贷款审批、发放及贷款风险管理程序是否遵守法律法规、监管标准及内控管理的要求
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