存款存折可用于下列哪些存款业务?()
A.存本取息
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
E.个人双整
A.存本取息
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
E.个人双整
一、资料
(一)中国银行上海市分行黄浦支行发生下列经济业务:
1. 上海服装进出口公司持现钞5000港元,存入其外汇活期存款(港元户)。
2. 收到中国银行纽约分行贷记报单一份,金额为11800美元,系开户单位汉姆公司的出口货款。审核无误后,入该公司外汇活期存款账户。
3. 东方鞋帽进出口公司要求从其外汇活期存款美元户提取现钞5000美元,用于出国考察零星支出。
4. 收到中国银行香港分行借记报单800港元,系华爱公司的货款尾欠,审核无误后,从其外汇活期存款(港元户)支出。
5. 华为民先生的一份金额为10000美元的定期存单到期,按其要求,将该存单的本金连同利息276美元一并另开一份定期1年的新存单转存。
6. 赵飞云先生持金额为5000美元已过期10天的1年期定期存单一份,来本行要求提现,该存单定期利率为3%,适用活期利率为1.2%。经查,已按规定提取应付利息125美元。
7. 张山先生的个人外汇活期存款(美元现钞户)存折资料如图表所示。
外汇活期存款 币别:USD 利率:1.2% 计量单位:美元 | ||||||
日 期 | 摘要 | 借方 | 贷方 | 余额 | 天数 | 积数 |
12/21 | 承前页 | 1350 | ||||
3/6 | 1200 | 2550 |
8. 李斯先生持10000港元现钞,要求存入其在本行的个人外汇活期存款(美元现钞户),套汇后办理转账。
(二)外汇牌价见习题一“资料(二)”。
二、要求编制会计分录。(第7笔业务要求计提3月20日结息日的应付利息)。
A. 为客户办理无卡、无折取款或查询
B. 超过系统响应时间未收到应答,在不能确定通存交易失败的情况下将现金退还给客户
C. 超过系统响应时间未收到应答,在不能确定通兑交易是否成功的情况下向客户支付现金
D. 操作人员违反本办法规定,使用冲销或补正交易造成客户或他行资金损失的
E. 由于经办人员操作失误造成账务处理差错或内部工作人员作案,导致客户资金损失的
A. 存款人存折磁性消除的,可凭存折和有效身份证件到省辖营业机构办理重写存折磁条业务。
B. 存款人存折磁性消除的,可凭存折和有效身份证件到市辖营业机构办理重写存折磁条业务。
C. 代理人代为办理重写存折磁条业务的,应同时提供代理人和存款人有效身份证件,并留存复印件作通用凭证附件。
D. 存折重写磁条失败的,应为存款人更换存折。
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!