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[单选题]
商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，（），并可根据实际情况进一步细分。
A.由低到高至少包括三个等级
B. 由低到高至少包括四个等级
C. 由低到高至少包括五个等级
提问人：网友melodyzlw
发布时间：2022-01-06
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A.3
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第2题
商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，（），并可根据实际情况进一步细分
A.由低到高至少包括三个等级
B.由低到高至少包括四个等级
C.由低到高至少包括五个等级
第3题
尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中，对客户没有没立特别的限制性条款，但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到()。
A.按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案
B.应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
C.对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售
D.若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
E.对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认
第4题
商业银行应当建立健全（），采用科学合理的质押品估值方法，审慎确定质押品折扣系数，确保其能够满足正常和压力情景下融资交易的质押品需求，并且能够及时向相关交易对手履行返售质押品的义务。
A.买入返售交易质押品的管理制度
B.理财产品压力测试制度
C.理财产品可行性评估制度
D.质押品保险制度
第5题
商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况，模型开发应做到()。
A.考虑不同业务的性质、规模和复杂程度
B.采用商业银行真实、准确、充足的数据
C.根据需要对模型进行验证和必要的修正
D.应用尽可能复杂的建模方法和高深的数理知识
E.选择合理的假设前提和参数
第6题
基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，表述的是基金销售适用性应当遵循的（）
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.及时性原则
第7题
商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有
关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:
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A.合理的资产配置
B.科学有效地投资管理
C.资产配置和分散投资风险
D.资产配置和投资管理
第8题
基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是
基金销售适用性应当遵循的（）。
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A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则
第9题
基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的
是基金销售适用性应当遵循的（）。
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A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则
第10题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列选项中，表述正确的包括（）。
A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资需谨慎”
C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则文本中也可以出现产品收益率或收益区间等类似表述
D.理财产品宣传销售文本中向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，可以使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户
E.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
