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[判断题]

交易及各类交易事件应根据市场水平、客户信用风险等情况进行因客定价,对客报价时应清晰诚实公允并建立合理的报价审批流程()

提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-02-24
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第1题
如果不存在活跃交易的市场,确定公允价值采用的估值技术包括()。

A.市场报价

B.现金流量折现法和期权定价模型

C.参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值

D.参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格

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第2题
下列不属于非套期保值类衍生产品交易内容的是()。

A.由客户发起,商业银行为满足客户需求提供的代客交易和商业银行为对冲前述交易相关风险而进行的交易

B.商业银行主动发起,为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易

C.商业银行为承担做市义务持续提供市场买卖双边价格,并按其报价与其他市场参与者进行的做市交易

D.商业银行主动发起,运用自有资金,根据对市场走势的判断.以获利为目的进行的自营交易

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第3题
证券欺诈行为包括证券发行、交易及相关活动中的______等行为。 ()

A.内幕交易

B.操纵市场

C.欺诈客户

D.虚假陈述

E.代客理财

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第4题
如果不存在活跃交易的市场,确定公允价值采用的估值技术包括()。

A.市场报价

B.参考熟悉情况并自愿交易的各方最近市场交易的价格

C.参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值

D.现金流量折现法和期权定价模型

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第5题
金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。()

A.客户职业、年龄、收入等基本信息

B.交易的可疑特征

C.客户的历史交易情况

D.关联客户基本信息和交易情况

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第6题
发生客运伤亡事件时,在车站内由值班站长或值班员报客运分中心客伤管理人员,并视情况报120、110及119。()
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第7题
金融资产或金融负债存在活跃市场的,按其活跃市场中的报价确定其公允价值;不存在活跃市场的,采用估值技术确定其公允价值估值技术包括()。

A.参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格

B. 参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值

C. 现金流量折现法

D. 期权定价模型

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第8题
以下符合代客交易员对客户的责任的是:()

A.尽力向客户提供最优报价

B.充分运用自身的专业知识和技能执行客户的交易委托

C.充分了解客户交易的真实意图和需求

D.有效的方式对客户进行风险提示,切实履行应尽的服务责任

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第9题
信贷资产组合层面信用风险监控操作要求()。

A.各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标,及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势

B. 针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等,各级行应通过风险报告、风险预警等措施,及时控制和化解风险隐患,防范风险蔓延或放大

C. 客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息

D. 客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具,对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析,掌握客户交易行为风险状况

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第10题
设备故障、突发事件等情况时,客调协助值班主任处理事件,需要时向有关领导(),并做好记录,确保信

设备故障、突发事件等情况时,客调协助值班主任处理事件,需要时向有关领导(),并做好记录,确保信息及时畅通。

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第11题
对于被中国人民银行调查的涉及我行客户的交易,若未被报送过可疑交易报告的,各单位应根据客户开户资料、交易情况等判断是否可疑、是否需要提交可疑交易报告
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