在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是:信誉良好,近()内未发生
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E.具备足够的资金储备
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
按照对个人理财业务的监督管理,以下()不符合监管规定。
A.商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意
B.商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准
C.商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告
D.商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
A.正确
B.错误
A.具有相应的风险管理体系
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,连续两年银行的净利润为正并未发生损害客户利益的重大事件
E.具有相应的内部控制制度
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是()。
A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险
B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留
C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户
A.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
B.理财产品存续期内如发生重大收益波动和异常风险事件应该报告银监会
C.商业银行发行保证收益性质的理财产品不用批准
D.理财顾问服务可以根据客户需要和相关授权为客户进行投资和资产管理
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