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[多选题]

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监督管理要求包括()。

A.贷存比应低于70%

B.主要监管指标符合监管要求

C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额.并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

D.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

提问人:网友ixyxiaomi 发布时间:2022-07-24
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匿名网友 选择了B
[206.***.***.210] 1天前
匿名网友 选择了E
[26.***.***.173] 1天前
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[69.***.***.251] 1天前
匿名网友 选择了E
[182.***.***.251] 1天前
匿名网友 选择了E
[83.***.***.63] 1天前
匿名网友 选择了D
[15.***.***.139] 1天前
匿名网友 选择了D
[246.***.***.113] 1天前
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[162.***.***.116] 1天前
匿名网友 选择了D
[202.***.***.169] 1天前
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第1题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种

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第2题
开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。()A.正确 B.错误

开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。()

A.正确

B.错误

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第3题
商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。()

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第4题
商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括()。

A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体

B.制定了理财业务风险检测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

C.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

D.主要监管指标符合监管要求

E.贷存比应低于70%

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第5题
在个人理财业务中,商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务,这一原则也就是()。

A.收益性原则

B.审慎性原则

C.保守性原则

D.拓展性原则

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第6题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括()。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.禁止商业银行开展个人理财业务

C.建议商业银行调整理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

E.追究相关人员的法律责任

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第7题
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:()。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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第8题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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第9题
商业银行开展个人理财业务,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。()

商业银行开展个人理财业务,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。()

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第10题
商业银行开展个人理财业务应坚持的原则有()。

A.审慎性原则

B.建立风险管理体系

C.建立内部控制制度

D.实行授权管理制度

E.客户收益最大化

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第11题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。

A.允许其继续销售

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门.内部审计部门负责人

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