题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

下列关于支付机构外汇业务的说法,正确的是()。

A.是指通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务

B.不包括代理结售汇及相关资金收付服务

C.支付机构办理外汇业务应遵守国家有关法律法规,不得以虚构交易、分拆等方式逃避监管

D.支付机构办理外汇业务应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务

提问人:网友王静平 发布时间:2022-08-01
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第1题
银行有下列情形之一的,外汇局责令整改()。

A.审核支付机构外汇业务真实合规性能力不足

B.外汇备付金账户管理存在风险隐患

C.支付机构外汇业务出现重大违规或纵容支付机构开展违规交易;

D.发现异常情况未督促支付机构改正

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第2题
办理支付机构外汇业务的合作银行应具备哪些条件()。

A.具有经营结售汇业务资格

B.具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力

C.至少5名熟悉支付机构外汇业务的人员

D.已接入个人系统并开通相关联机接口

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第3题
支付机构与银行签约并办理相关外汇业务,银行应具备的条件有:()。

A.具备经营结售汇业务资格

B.至少5名熟悉支付机构外汇业务的人员

C.已接入个人系统并开通相关联机接口

D.具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力

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第4题
下列关于支付机构外汇备付金账户的说法,错误的是()。

A.支付机构为市场交易主体办理的外汇业务均应通过外汇备付金账户进行。

B.同名外汇备付金账户之间不可以划转外汇资金。

C.支付机构应将外汇备付金账户资金与自有外汇资金严格区分,不得混用。

D.外汇备付金账户可以提取或存入现钞。

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第5题
《支付机构外汇业务管理办法》的通知(汇发[2019]13号)规定,支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值()万美元。

A.6

B.8

C.7

D.5

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第6题
支付机构申请办理名录登记应具备至少5名熟悉外汇业务的人员(其中1名为外汇业务负责人)。()
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第7题
银行应审慎选择合作支付机构,客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等,并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的,合作银行依法承担连带责任。()
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第8题
支付机构申请办理名录登记,应具备的条件有:()。

A.具有开展外汇业务的内部管理制度和相应技术。

B.具有相关支付业务合法资质

C.具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力

D.至少3名熟悉外汇业务的人员

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第9题
支付机构与银行签约并办理相关外汇业务,银行应具备的条件有:()。

A.具备经营结售汇业务资格

B.至少5名熟悉支付机构外汇业务的人员

C.已接入个人系统但暂未开通相关联机接口

D.具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力

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第10题
支付机构无需办理名录登记即可开展外汇业务。()
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第11题
以下关于个人外汇业务哪项说法是错误的()

A.个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务

B.个人外汇业务按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务

C.经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理

D.非银行类的汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)可不按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理个人外汇业务

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