理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。（）

A.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的

B.客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师

C.通过后续跟踪服务，可提升客户满意度

D.制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标

E.非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户

根据 FPSB China 对金融理财的定义，下列金融理财师的做法和观点正确的是()。

A.小李认为金融理财师在为客户制定全面的终身理财规划方案之后，金融理财服务就结束了

B.小韩认为金融理财就是提高投资收益率，因此为所有客户配置了大量股票

C.小赵经分析发现自己单位的一款理财产品更适合某客户的理财需求，于是建议其在资产组合中配置该款产品

D.小张认为通过自己的专业服务可以帮助客户消除所面临的所有投资风险

在制定并提交个人理财规划方案步骤中，下面哪项是错误的 ()

A· 在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估它们的有效性。

B· 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。

C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。

D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。

A.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

B.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

C.对理财方案运营中问题进行修订完善

D.理财师和客户共同确定理财目标体系

A.对运营中问题不予以解决。

B.理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

C.最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

D.理财师和客户共同确定理财目标体系。

A.理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

B.理财师和客户共同确定理财目标体系。

C.最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

D.对运营中问题不予以解决。

在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师在选择金融产品和服务时，以下哪个原则是错误的： ()

A· 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务。

B· 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品和服务。

C· 所选择的产品，应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的利益的组合。

D· 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务，但都应该能够合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。

A.理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

B.理财师和客户共同确定理财目标体系

C.帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

D.收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

A.确保理财规划方案的如期执行

B.维护与客户的感情、关系

C.定期联系客户(电话或见面)

D.尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

E.让客户感受到理财师一直在身边

下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（）。

①理财规划服务是一项长期服务

②客户的理财目标的期限不同

③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础基础上的，不是一成不变的

④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④