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[主观题]

以下关于信息保密的说法错误的是()。A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在

以下关于信息保密的说法错误的是()。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息

C.在离职后,可以透露客户资料和交易信息

D.客户隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务

提问人:网友gjl920 发布时间:2022-01-06
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第1题
商业银行必须妥善保存客户资料及其交易信息档案。下列各项中明显违反信息保密规定的有:()

A. 向与业务无关人或其他组织透露客户的信息、

B. 出于好奇或者其他目的向其他同事打听客户的个人信息或交易信息

C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据或凭证

D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的

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第2题
以下对反洗钱保密要求说法错误的是()。
A.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危。

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险。

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第3题
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 客户

B. 第三方

C. 客户与第三方连带

D. 该金融机构

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第4题
以下明显违反了“勤勉尽职”要求的是()。

A.对所在机构诚实信用

B.在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容

C.切实履行岗位职责

D.维护所在机构商业信誉

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第5题
根据《商业银行法》的规定,银行的附属资本规模不得()核心资本的()。

A. 低于,50%

B. 低于,1/3

C. 高于,50%

D. 高于,100%

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第6题
《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定,对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应()。

A.开除

B.通报同业

C.解除劳动合同

D.罚款

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第7题
()是指按照是否实际收到现金为标准,而不是企业经济业务是否实际发生来确认收入和费用。

A.权责发生制

B.配比原则

C.收付实现制

D.收付现金制

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第8题
票据最原始、最简单的作用是()。

A. 汇兑作用

B. 支付与结算

C. 融资作用

D. 信用作用

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第9题
张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订,()。

A. 张某承担民事责任

B. 王某承担民事责任

C. 张某与王某共同承担民事责任

D. 张某与王某均不承担民事责任

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第10题
某银行2010年资本为500亿元人民币,其中商业银行对自用不动产的资本投资为l0亿元人民币,风险加权资产800亿元人民币,市场风险资本200亿元人民币,操作风险资本100亿元人民币,那么该银行2010年的资本充足率为()。

A. 10%

B. 10.77%

C. 10.98%

D. 11%

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