客户经理平时工作中除对客户进行资金账户监管外,还应随时收集和掌握借款人和担保人的()。
A.财务报表
B. 公开信息
C. 其他融资情况
D. 上下游企业和所处行业情况
A.财务报表
B. 公开信息
C. 其他融资情况
D. 上下游企业和所处行业情况
A.每旬
B. 每月
C. 每季
D. 每半年
A.监管账户应遵循独立设账、独立核算的原则,确保监管资金与自营资产及其他资金之间相互独立
B.开户行会计人员开立监管账户时应在核心系统托管/监管标识中添加监管标识,除有外部文件依据的,原则上账户名称应与单位名称保持一致
C.监管账户开户行会计人员应对审批完整的《中原银行监管账户审批表》和划款指令(或支付凭证)进行印鉴核实和要素核对,审核无误后按我行相关制度办理划款
D.客户提出变更监管账户申请的,需业务经办机构填写《中原银行监管账户审批表》,由客户经理签署意见并提交至会计运营部
B、客户经理的做法属于出借银行账户,违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定。
C、柜台经办人员因同事办理业务,未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查,对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑,未引起足够重视。
D、客户经理为客户着想为客户节省手续费,做法较为妥当。
A.申请额度50万(含)以内的,经办柜员应仔细对客户的资金用途进行核实并作防范电信网络诈骗相关风险提示,同时查看账户历史交易明细,关注其交易是否存在异常,包括但不限于账户交易量是否异常、日终是否留有余额、是否存在分散转入集中转出或集中转入分散转出等情形,以上核实步骤均未发现明显异常的,直接予以调整至相应额度
B.申请额度50万以上,500万(含)以下的,经办柜员除需要完成上述的资金用途、交易明细等核实外,还需提示客户出具辅助证明材料,包括但不限于户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费凭证、手机号码实名且入网满一年的证明等,经营业经理复审签字后予以调整至相应额度
C.申请额度500万以上的,需由管户客户经理做好尽职调查,提供尽职调查报告及加盖银行印章的本行或他行近三个月的账户交易明细或其他证明资金流的材料,提起OA流程(非柜面限额调整审批流程),由有权人逐级审批后提交至柜面办理
B.申请额度100万以上,500万(含)以下的,经办柜员除需要完成上述的资金用途、交易明细等核实外,还需客户提供辅助证明材料,包括但不限于本行其他账户或他行账户交易流水、资金用途证明等,有管户客户经理的可由其提供尽职调查报告,经办柜员应对客户提供的资料仔细审核,确保申请额度与其实际需求相符,经营业经理审批签字后予以调整至相应额度
C.申请额度500万以上的,需由管户客户经理做好尽职调查,提供尽职调查报告及加盖印章的本行或他行近三个月的账户交易明细或其他证明资金流的材料,提起OA流程(非柜面限额调整审批流程),由有权人逐级审批后提交至柜面办理
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