下列哪些资金不得作为委托贷款的资金来源()
A.企业年金
B.住房维修基金
C.银行贷款
D.财政预算内资金
E.企业自有资金
A.企业年金
B.住房维修基金
C.银行贷款
D.财政预算内资金
E.企业自有资金
B.无法证明委托资金为自有资金;
C.《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金;
D.国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金(符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外,符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外);
E.按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金,如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。
A. 银行信贷资金作为委托贷款来源;
B. 无法证明委托资金为自有资金;
C. 《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金;
D. 国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金(符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外,符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外);
E. 按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金,如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。
B.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的50%
C.将不是来源于股东或关联人的信托资金运用于信托公司关联人必须以公允价格进行
D.不得以固有财产与信托财产交易
E.不同信托财产之间交易必须以公允价格进行
B.对应收账款和应收票据,应分析账龄结构,是否有账龄期限超过公司经营周期的,是否提取坏账准备
C.对其他应收款,应分析其应收对象、用途及期限,形成原因是否合理,是否为关联企业占用客户资金,或股东抽回注册资本等
D.对存货应分析其核算方法,原料、半成品、产成品的比例是否合理,是否存在产品积压情况,对市场价格变化较快的原料和产品,其账面价值与市场价值是否有重大不符,是否已提取存货跌价准备
B.在授信调查中发现客户近两年内进行过两次以上股权变更,或曾经通过关联交易转移公司主要有效资产的,必须在客户背景分析中说明股权变更的实际原因、相关调查结果,以及是否涉及变相逃避债务或担保责任
C.对新成立企业(成立不满三年)不得办理有风险敞口的授信业务。
D.对法人治理结构不完善、股权关系不明晰、主营业务不突出、多头融资、经营不规范的集团企业应当特别谨慎
B.借款申请人的资产流动性良好,最近一个会计年度末或最近一期财务报表报告期末的资产负债率一般不超过70%。
C.借款申请人具备较强的综合实力,主营业务突出,经营业绩良好,管理团队稳定,业务规模较大;
D.借款人就单一并购项目从我行和其他银行获得的并购贷款金额不得超过并购标的对价款项的70%。
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