A.操作申请人
B.技术审核人
C.管理审批人
D.操作执行人
A.纸质文本
B. 系统及影像服务器记录的影像资料
C. 签字盖章
D. 操作痕迹
B.管理咨询项目管理:管理咨询项目立项、管理咨询项目验收研发项目管理:研发项目立项、研发项目执行
C.新业务管理:方案编制等业务技术支撑费管理:工作量结算评审等
D.需求管理合同签订及管理
E.采购结果执行收货验货资源管理
F.供应商管理:供应商绩效评估等库存和仓储管理:物资管理等
G.综合业务管理:公司印章管理、保密管理、车辆管理、会议费管理、业务招待管理等资金管理流程:报账审批、资金支付等
H.财务基础支撑流程:发票管理、财务系统管理
I.安全管理:客户敏感信息违规泄露、未按规范进行审计、违规变更操作日志等
A.纸质文本
B.系统及影像服务器记录的影像资料
C.签字盖章
D.操作痕迹
A.在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任;
B.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程,提交高级管理层和董事会审批;
C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险;
D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序;
E.确保操作风险制度和措施得到遵守;
A.对平台大数据敏感信息进行操作前,进行金库、工单或其他方式审批,做到操作前有审批授权
B.对平台大数据生命周期中进行技术及管理防控手段控制如根据需要使用脱敏、加密等技术防控手段,推进数据安全传输流程、敏感数据加金库等管理防控措施,做到“进不来、拿不走、看不懂、改不了、走不掉”
C.对不同敏感级别数据操作日志进行事后审计,形成审计报告组织整改
D.定期开展涉及客户信息的业务系统基础安全防护,如基线扫描、漏洞扫描、弱口令稽核等
E.明确与平台使用方的安全责任
A.国际业务部门(含单证中心,下同)主要负责信贷业务所涉及的单证表面一致性审查、条款审查,以及国际惯例、外汇管理政策等技术性和合规性审查。
B.法律事务部门主要负责信贷业务的相关法律审查。
C.财务会计部门主要负责信贷业务的核算处理,有价单证类抵(质)押权证的寄库保管和表外登记管理。
D.风险管理部门主要负责信贷业务所涉及的内部评级的推广应用及验证
A.除减免贷款利息外,贷款重组只能涉及贷款本金,对原贷款利息应全部收回或逐步归还,严禁以贷收息
B.注意控制贷款重组过程中的操作风险,尽量缩短贷款发放与归还的时间间隔,确保发放的重组贷款用于归还原贷款
C.不良贷款重组方案实施过程中,应确保贷款、担保等相关手续完备有效,合同协议之间配套衔接
D.在不良贷款重组操作前遇重大情况变化,影响重组方案实施或不符合原审批重组方案设定条件的,贷款行应根据实际情况及时调整重组方案
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