在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中,操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管
A.风险识别的过程主要包括三部分内容:收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度
B.在风险识别过程中,潜在的引发因素也应被考虑进来
C.在风险监测过程中,如果不同风险之间具有重要的依赖关系,还需要对它们的相关性进行估计
D.以上说法都正确
A.风险识别的过程主要包括三部分内容:收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度
B.在风险识别过程中,潜在的引发因素也应被考虑进来
C.在风险监测过程中,如果不同风险之间具有重要的依赖关系,还需要对它们的相关性进行估计
D.以上说法都正确
关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例,1979年10月()成立,标志着我国信托业的正式恢复。
A.广东国际信托投资公司
B.中国国际信托投资公司
C.中融国际信托有限公司
D.上海国际信托有限公司
关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例,下列选项中()是原广东国投积累大量信用风险的原因。
A.政府干预
B.缺乏科学的信用风险管理体系
C.风险管理意识淡薄,违规经营
D.以上选项都正确
A.广东国际信托投资公司没有建立合理、科学的信用评级制度,不能够准确衡量贷款人的信用,从而不能根据信用等级的不同区别对待,设立不同的信用额度
B.广东国际信托投资公司没有预先的贷款人信用预警系统
C.广东国际信托投资公司没有借款人资金回收设置
D.以上选项都正确
A.确保高级管理层下达的任务和战略得到有效执行
B.确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下
C.确保控制措施的有效性和完整性
D.以上选项都正确
A.董事会应批准在全公司范围内采用操作风险管理系统,并将其作为主要风险来管理,以确保公司基本的安全和稳定
B.董事会应该建立一个能够有效执行的操作风险管理体系,并且可以为高级管理层制定识别、评估、监测与控制的原则或指引
C.董事会应负责指导分支机构的操作风险管理,并定期检查评估
D.董事会还肩负起定期检查以及应对外部变化而不断完善的责任
A.违规乱开信用证融资,导致较大垫款风险
B.会计制度和操作不规范,账务处理随意性大,往来账目残缺
C.违规账外经营、高息揽存、乱拆借、乱投资、大量债务逾期
D.以上选项都正确
关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例,广东国投的下列比例不满足人民银行相关规定的是()。 (1)资本充足率=4.3%;(2)自营存贷款比例>184%;(3)一年期以上的信托贷款/全部信托贷款=70.4%;(4)拆入资金/核心资本=4。
A.(1)(4)
B.(1)(2)(4)
C.(4)
D.(1)(2)(3)(4)
A.负责执行董事会批准的操作风险管理系统
B.确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下
C.制定操作风险管理的政策及相关文件
D.确保业务经营是由一批拥有必要的经验、技能和资源的称职员工来承担
A.负责执行董事会批准的操作风险管理系统
B.确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下
C.实施财务监督,负责对董事会和管理层履行职责的情况进行监督
D.确保业务经营是由一批拥有必要的经验、技能和资源的称职员工来承担
关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例,下列说法正确的是()。
A.1979年10月广东省信托投资公司成立,标志着我国信托业的正式恢复
B.1983年,广东省信托投资公司经中国人民银行批准为非银行金融机构并享有外汇经营权
C.1993年,国际评级机构穆迪投资者服务公司和标准普尔公司,分别将广东国投评为BAAl和AAA的信用等级,与国家主权评级比肩而立
D.1997年爆发的亚洲金融危机是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因
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