题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
操作风险评估方法包括（）。
A.自我评估法、损失分布法、风险地图法
B.自我评估法、因果分析模型、损失事件数据法
C.因果分析模型、流程图、损失事件数据法
D.流程图、自我评估法、因果分析模型
提问人：网友xqhpx001
发布时间：2022-01-06
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第2题
假设某股票一个月后的股价增长率服从均值为2%、方差为0.01%的正态分布，则一个月后该股票的股价增长率落在()区间内的概率约为68%。
A.(1%，3%)
B.(0，4%)
C.(1.99%，2.01%)
D.(1.98%，2.02%)
第4题
下列关于信用风险监测的说法，正确的是()。
A.信用风险监测是一个静态的过程
B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析
C.当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失的贡献高
D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况
第5题
假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿，关注类200亿，次级类35亿，可疑类10亿，损失类5亿，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿、15亿、5亿，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。
A.80%
B.100%
C.20%
D.120%
第6题
期权和期权性交易对买卖双方利益的影响，下列分析正确的是()。
A.期权和期权性交易都是对买方有利，而对卖方不利
B.期权和期权性交易都对卖方不利，而对买方有利
C.期权和期权性交易对买卖双方都有利
D.期权和期权性交易对买卖双方都不利
第7题
某商业银行资产总额为300亿元，风险加资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为()。
A.133%
B.1.74%
C.2.00%
D.3.08%
第8题
某机构购入国债作为准备金，其利率互换的操作原则应该是()。
A.预期利率上升时，不做利率互换
B.预期利率上升时，将固定利率调为浮动利率
C.预期利率下降时，不做利率互换
D.预期利率下降时，将固定利率调为浮动利率
E.无论预期利率上升或下降，均将固定利率调为浮动利率
第9题
商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括()。
A.风险控制
B.终止相关业务
C.连续经营方案
D.购买保险
E.业务外包
第10题
下列属于商业银行内部控制的内容的是()
A.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系
B.为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段
C.及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
D.以上都是
