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[判断题]

对于较高风险(含)以下的客户，应经调查人员上级领导审批同意即可予以建立业务关系。客户列入经营异常名录的或存在其他异常的，审慎建立业务关系。客户列入严重违法失信企业名单的，不得建立业务关系。()此题为判断题(对，错)。

提问人：网友zytt123 发布时间：2022-01-07
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更多“对于较高风险(含)以下的客户，应经调查人员上级领导审批同意即…”相关的问题
第1题
对于较高风险对公客户办理签约业务时,以下说法正确的是()。
A.柜员发起签约业务后，系统提示相关信息后并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息

B.系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审

C.该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”

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第2题
对于国际组织的高级管理人员,义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时,应当采取()强化的客户身份识别措施。
A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要

B.建立(或者维持现有)业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权

C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

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第3题
对于国际组织的高级管理人员,义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时,无需采取的强化客户身份识别措施是()。
A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要

B.建立(或者维持现有)业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权

C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

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第4题
在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）

A. 现金业务；

B. 金融票据业务；

C. 非面对面业务，如电子银行业务等；

D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

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第5题
对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()内划分其风险等级。
A、5个工作日

B、10个工作日

C、15个工作日

D、20个工作日

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第6题
金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

A、②③④⑤⑥

B、①②④⑤⑥

C、①②③④⑥

D、①②③④⑤⑥

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第7题
根据公司《洗钱和恐怖融资风险评估操作规程》,对于已建立业务关系的客户,业务部门应定期开展客户身份重新识别工作,其中较高风险客户识别频率不低于(),高风险客户识别频率不低于()?
A.每一年一次；每三个月一次

B.每一年一次；每半年一次

C.每半年一次；每三个月一次

D.每半年一次；每半年一次

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第8题
各级机构建立业务关系的新增客户，开立账户之日起（）个工作日内完成客户风险等级分类工作。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

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第9题
下列关于对公客户授信业务客户身份识别要点说法不正确的是()。
A、各分支行应以直接调查和间接调查的方式，收集有关授信信息资料，对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查资料的真实性负责

B、各分支行应查询客户风险等级评定结果，但无须截屏打印并纸质留存。对于较高风险、高风险等级客户审慎为客户办理授信业务

C、在与客户发生授信业务时，各分支行应重点核查客户是否存在提供虚假信息或采取虚假交易行为骗取信贷资金的情况，并重点关注授信业务中是否存在“假权证、假注资、假按揭”等非法目的骗贷行为

D、在与客户发生票据业务时，重点核查客户是否存在放大效应，利用票据业务所需较低比例保证金的杠杆骗取信贷资金，并清查保证金来源是否合法等情况

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