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[多选题]

根据《外资银行管理条例》的规定,外资银行包括()。

A.一家外国银行单独出资的外商独资银行

B.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

C.一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行

D.外国银行代表处

E.外国银行分行

提问人:网友shaohui192 发布时间:2022-01-06
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第1题
外商独资银行包括()

A. 一家外国银行单独出资设立的银行

B. 一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的银行

C. 外国非金融企业出资设立的银行

D. 外国政府出资设立的银行

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第2题
洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。

A.购买高额保险,然后低价赎回

B.匿名存储

C.控制银行

D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

E.伪造商业票据

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第3题
建立高效的风险管理部门应当同守的基本原则是()。

A.风险管理部门必须具备高度的独立性,以提供客观的风险规避策略

B.风险管理部门不具有风险管理策略执行权,以降低操作风险

C.风险管理部门具有风险管理策略执行权,为了降低操作风险

D.风险管理部门不具有风险管理策略执行权,以降低信用风险

E.风险管理部门不需具备高度的独立性,增加与其他部门的沟通

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第4题
下列属于银监会的监管理念的是()。

A.管风险

B.提高透明度

C.管机构

D.管法人

E.管内控

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第5题
按照《商业银行法》规定,办理储蓄业务,应当遵循的原则不包括()。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.存款实名

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第6题
下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中,正确的是()。

A.该罪要求行为人以非法占有为目的

B.只有自然人可以构成本罪

C.申请人提交真实的申请材料,获得贷款后,并没有按照申请时所承诺的用途使用,给贷款银行造成重大损失,也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

D.申请人从银行骗取较大数额贷款,但在案发前归还了贷款,则已经构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

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第7题
银行业从业人员的()做法符合职业操守有关“信息披露”规定。

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务

D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

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第8题
有关改革开放初期原有“四大专业银行”的分工,下列说法不正确的是()。

A.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务

B.中国银行专门制定和执行货币政策,维护金融稳定

C.中国农业银行专门经营农村金融业务

D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

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第9题
下列属于融资类保函的是()。

A.履约保函

B.借款保函

C.投标保函

D.预付款保函

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第10题
以下行为中,()涉嫌信用卡诈骗罪。

A.甲某使用已经作废的信用卡财物

B.乙某使用信用卡购房

C.丙某使用信用卡时透支

D.丁某同时有两家银行发售的信用卡

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