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[多选题]

符合《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》中有关商业银行个人理财业务资金的使用规定的是()。

A.理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格,以及相适应的风险管理能力

B.对所有客户,商业银行都不可以将理财资金投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金

C.对所有客户,商业银行都不可以将投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份

D.理财资金用于投资集合资金信托计划,其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行

E.严禁利用代客境外理相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的金融产品

提问人:网友sizilove 发布时间:2022-01-06
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[77.***.***.193] 1天前
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[114.***.***.107] 1天前
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第1题
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行对理财资金进行投资管理时,应坚持()和()的原则。
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第2题
根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》(银监发[2009]65号)的相关要求,商业银行理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份,()可购买该类理财产品,不受此条款限制。

A.购买理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)的普通个人投资者

B.机构投资者

C.财富管理中心签约客户

D.私人银行签约客户

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第3题
权益投资信托理财业务发行主要流程包括()。

A. 分行发起、总行发行中银智富理财计划,并按照银监会“银监办发[2009]172号”文要求,做好产品售前报告与售后报备工作;

B. 个人和机构投资者认购中银理财计划,并将认购资金划入理财计划专户;

C. 由信托公司同时发行单一资金信托计划,投资标的为中银指定的目标权益;该目标权益由受让主体事先签订合同约定于信托计划到期时按约定价格受让;

D. 信托公司以信托计划的名义将资金用于购买目标权益;

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第4题
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应将理财客户划分为()和(),并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

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第5题
《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》(银监发„2010‟90号)规定,银行外部保险机构只能采取()开展营销。

A. 驻点模式

B. 巡点模式

C. 厅堂模式

D. 理财顾问模式

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第6题
委托代理终止的情形包括()。

A.代理人丧失民事行为能力

B.作为被代理人或者代理人的法人终止

C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

D.代理期间届满或者代理事务完成

E.代理人死亡人

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第7题
关于个金融市场在个人理财中的运用,下列说法中,正确的有()。

A.人民币理财产品、信托产品投资期限固定,收益稳定,适合有较大数额闲置资金的投资者购买

B.作为理财工具之一,股票投资具有高风险和高收益特征,对于风险承受能力较低的客户来说,股票投资需要慎重选择

C.金融衍生品市场是一个高风险的投资市场,投资者需要具有较强的市场分析能力和风险承受能力

D.一般情况下,由企业发行的企业债券,利率水平比金融债券略微低一些

E.对于风险承受能力相对较低的客户来说,债券类产品是个不错的选择

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第8题
当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时,可以采取的交易策略有()。

A.买进看涨期权

B.卖出看涨期权

C.买进看跌期权

D.卖出看跌期权

E.选择择期交易

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第9题
银行从业人员向客户提供财务分析和规划时,需要掌握的财务报表是()。

A.资产负债表

B.损益表

C.现金流量表

D.税金明细表

E.以上都是

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第10题
下列属于商业银行境内托管账户支出范围的有()。

A.货币兑换费

B.划入境外外汇资金运用结算账户的资金

C.汇回商业银行的资金

D.资产管理费

E.境外汇回的投资收益

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