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[单选题]

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行应当对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对交易对手、交易商品及贸易习惯等内容进行审核，并通过审核单据或银行认可的电子贸易信息等方式，确认相关交易行为真实合理存在，避免客户通过虚开发票或伪造贸易合同、物流、回款等手段恶意骗取融资（）

A.复印件

B.扫描件

C.原件

D.原件或复印件

提问人：网友lixin080108 发布时间：2022-03-04

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ABCD

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第1题

商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对（)及贸易习惯等内容进行审核。A.交易

商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对()及贸易习惯等内容进行审核。

A.交易对手、交易商品

B.交易金额、交易对手

C.交易时间、交易商品

D.交易行为、交易对手

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第2题

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行应当将保理业务纳入统一授信管理，明确各类保理业务涉及的风险类别，对以下哪几项分别进行专项管理（）

A.卖方融资风险

B.买方付款保险

C.保理机构风险

D.保理机构融资制度

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第3题

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，以应收账款为质押的贷款，不属于保理业务范围（）

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第4题

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行应当针对保理业务建立完整的台管理流程，台应当职责明晰并相对独立（）

A.前台.前台

B.后台.后台

C.前台.后台

D.前中后.前中后

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第5题

经办行在办理再保理业务时是否需要对应收账款初始债权人、应收账款债务人进行贷前调查？（）

A.是

B.否

C.根据商业保理公司对基础交易的尽职调查情况决定

D.以上都不对

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第6题

银行业从业人员应当做到()。

A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

D.了解客户的业务单据

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第7题

银行业从业人员应当做到（)。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客

银行业从业人员应当做到()。

A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

D.了解客户的业务单据

E.与同事交流客户信息

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第8题

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按

照()规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C．《银行业从业人员职业操守》

D．《金融违法行为处罚办法》

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第9题

相关业务受理机构应遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”展业三原则，在业务办理过程中识别客户身份，了解客户。对系统提示为高风险客户的，应做好强化尽职调查。发现客户存在可疑情形无法排除洗钱嫌疑的，应将客户及交易情况向合规部报告，并配合做好尽职调查和后续监控措施（）

A.资金来源

B.交易目的

C.交易性质

D.尽职调查

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第10题

银行业从业人员应当做到（）。

A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

D.了解客户的业务单据、

E.了解客户账户开立、资金调拨的用途

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第11题

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中，商业银行关联交易所称授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括哪些（）

A.贷款、贷款承诺、承兑、贴现

B.证券回购、贸易融资、保理

C.信用证、保函

D.透支、拆借

E.担保等表内外业务

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