在个人理财方案的执行与监督步骤中,以不属于理财师的义务 ()A· 确定方案的执行计划和内容;B·
在个人理财方案的执行与监督步骤中,以不属于理财师的义务 ()
A· 确定方案的执行计划和内容;
B· 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任;
C· 在需要时,寻求其他相关专业人员的帮助,或向其他专业人员咨询;
D· 选择满足一定收益率的金融产品和服务。
在个人理财方案的执行与监督步骤中,以不属于理财师的义务 ()
A· 确定方案的执行计划和内容;
B· 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任;
C· 在需要时,寻求其他相关专业人员的帮助,或向其他专业人员咨询;
D· 选择满足一定收益率的金融产品和服务。
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是()。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
在制定并提交个人理财规划方案步骤中,下面哪项是错误的 ()
A· 在分析客户当前的财务状况之后,金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员,来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案,并评估它们的有效性。
B· 在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案,也可以是若干个执行方案的组合。
C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时,应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中,金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。
D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利,也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案,则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。
A· 必须要有这么一个规范的清单, 便于执行
B· 这份清单将会被强化在客户的记忆里以提醒他需要执行理财计划
C· 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
D· 清单将会帮助客户向其家庭成员和其它专业人士说明他的目的和期望
《金融理财师执业操作准则》中所规定的个人理财规划执业操作流程的六个步骤中,具体的排序应为:()
①收集客户信息;②建立和界定与客户的关系③制定并向客户提交个人理财规划方案;④执行个人理财规划方案;⑤分析和评估客户当前的财务状况;⑥监控个人理财规划方案的执行
A· 231456
B· 215346
C· 124563
D· 125632
A.为了更好的为客户服务,从业人员可与其他人员共享客户信息
B.如果客户委托从业人员执行该方案,应明确划分从业人员与客户在方案执行过程中的责任并达成协议
C.在向客户提交个人理财规划方案后,从业人员必须代理客户执行该方案
D.从业人员应当在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中,帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务
A.(3)(4)
B.(1)(4)
C.(2)(3)
D.(1)(2)(3)(4)
《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是()。
A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
A.客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
B.作为提示器,提示客户执行理财计划
C.有一个规范的清单便于执行
D.帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望
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