金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 ()A．正确B．错误

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 重点监控报告

A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支

B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币交易等值20万美元以上的款项划转

C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的款项划转

D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

E. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5万美元以上的跨境交易

A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点

D.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等

A.银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险检测的重要职责

C.各级风险管理委员会承担了风险控制、决策的责任

D.风险识别是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础

A.看涨期权

B.看跌期权

C.股指期货

D.光票托收

A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁客户资料和记录

D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.保障支付

E.为储户保密

A.伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处 5万元以上50万元以下罚金

B.单位犯擅自设立金融机构罪，伪造、变造、转让金融机构经营许可证的，实行双罚制，对单位及对其直接负责的主管人员、其他直接责任人员判处罚金

C.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金

D.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

A.股份制

B.合伙制

C.股份合作制

D.社区互助性

A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D.引入计量信用风险的内部评级法

E.形成了资本监管的“三大支柱”