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[判断题]

基于普惠金融客户长尾市场、海量聚类的风险特征,我行探索建立普惠金融业务风险防控体系:立足互联网技术和数字化管理思维,加强全流程穿透式风险防控,做好线下线上业务风控体系衔接,打造数据获客控险、反欺诈控险、机控执行控险、工具监测控险、集约处理控险、法律保障控险“六位一体”的普惠金融风控体系。:()。此题为判断题(对,错)。

提问人:网友sulynn2021 发布时间:2022-01-07
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第1题
我国的普惠金融体系包括( )。

A、小额贷款公司

B、正规金融提供的普惠金融服务

C、典当行

D、高利贷公司

E、第三方支付机构及各类互联网金融平台

F、证券公司

G、信托投资公司

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第2题
根据我行现行限制类行业管理办法,对限制类行业的单户授信金额人民币1000万元(含)以下的对公普惠金融客户,由总行普惠金融事业部牵头负责,具体认定标准及管理要求以总行最新发文为准。()

此题为判断题(对,错)。

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第3题
产品在销过滤即为若当前系统中正在运行的商机已对该客户营销同类产品,则该条商机会被过滤。()

此题为判断题(对,错)。

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第4题
对于来自涉及制裁的客户,要根据我行有关制裁管理政策采取差异化的业务策略。对于涉及制裁的我行Ⅰ级控制的客户,原则上应进一步开展特定客户身份识别或加强客户身份识别后,再与客户维持业务关系()

此题为判断题(对,错)。

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第5题
经常项目,是指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。()

此题为判断题(对,错)。

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第6题
金融机构标识码是指唯一标识金融机构总行(总公司)及其分支机构的代码,每个总行(总公司)或分支机构均各自拥有唯一一个。()

此题为判断题(对,错)。

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第7题
建信理财产品已经实现全流程线上测评和购买()

此题为判断题(对,错)。

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第8题
按照“严格手工账记账管控,逐步取消手工账”的总体思路,对具备条件的中间业务收入科目,取消手工账记账权限,实现由交易驱动;暂不具备取消条件的,上收记账权限,将手工账集中到上级行处理()

此题为判断题(对,错)。

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第9题
个人结算账户销户,需要解除账户相关签约关系,网点才可办理销户()

此题为判断题(对,错)。

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