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[判断题]
未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至解聘或开除处分（）
提问人：网友154336271
发布时间：2022-09-23
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A. 多头开户、多头贷款
B. 跨地区贷款、垒大户贷款
C. 集中借贷、分级借贷
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第3题
业银行在进行集团客户限额管理过程中，应注意的问题包括（）。
A.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易
B. 尽量少用抵押，争取多用保证
C. 掌握充分信息，避免对集团总体过度授信
D. 统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制
第4题
商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有（）。
A.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制
B.掌握充分信息，避免对集团总体的过度授信
C.主办银行牵头，建立集团客户小组
D.尽量少用抵押，争取多用保证
E.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易
第5题
商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。
A.及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
B.了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项
C.识别企业集团的性质，进行综合授信
D.分析企业集团内部的关联关系
E.对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总
第6题
对于关联关系比较复杂的集团客户，授信时应当注意（）。
A.统一识别标准，实施总量控制
B.掌握充分信息，避免过度授信
C.主办银行牵头，协调信贷业务
D.授信协议约定，关联交易必报
E.尽量少用保证，争取多用抵押
第8题
我行按照实施统一授信制度的规定，对客户进行，对单一借款人（含夫妻双方）及用款企业授信实行授信总量控制，防止对客户过度授信、多头授信（）
A.统一授信管理
B.集中授信管理
C.分散授信管理
第9题
根据《农村信用社集团客户授信业务风险管理指导意见》的规定，下列关于农信社对集团客户授信额度控制原则的说法错误的是（）。
A. 对单一集团客户的授信余额不得超过统一法人社资本净额的15%（含），监管部门另有规定的除外。计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。
B. 对集团客户任一成员的授信额度不得超过统一法人社资本净额的15%（含）。
C. 对单一集团客户内各成员授信额度之和不得超过其整体授信额度。
D. 对关联交易依赖性过强的集团客户成员应严格控制授信额度。
第10题
集团客户准入底线有（）。
A.集团企业成立3年以上，担保条件较强的可放宽至2年以上
B. 集团企业具有良好的成长性，年度主营业务收入稳定
C. 对产融结合、关联交易和资本运作较多，业务过渡多元化、兼并扩张速度过快的企业集团，原则上不予授信
D. 对无经营活动、无资金管理职能、只承担管理职能的集团公司本部、原则上不予授信
E. 对关联企业之间通过虚开增值税发票手段虚构营业额、虚开商业承兑汇票并向银行贴现以虚构现金流、以融资为目的开立银行承兑汇票的集团客户、不得授信
第11题
商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有（）。
A.统一识别标准，实施集团总量控制
B.掌握充分信息，避免过度授信
C.主办银行牵头，建立集团客户小组
D.尽量少用抵押，争取多用保证
E.与集团客户签订授信协议，客户无需报告其有关关联交易
