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[判断题]

风险测评时,可以告知“大多数客户都会选择资产稳健增长”,以助于客户选择答()

提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-08
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第1题
风险测评时,可以告知“富贵险中求,像您这种做生意的客户都希望自己的资产能迅速增长”,以助于客户选择()
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第2题
客户进行风险测评时,对某个选项举棋不定时,工作人员可以建议客户选择分值较高的选项()
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第3题
客户老张因风险测评等级为“稳健型”,无法购买公司某R4风险等级的产品。客服小A告知老张:“您可以重新做一次风险测评问卷()
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第4题
以下哪项需上报合规()

A.留下邮件、手机号码给客户

B.线上拒绝提供工号/姓名

C.未正确执行风险测评环节

D.客户对投保资料不确定时,营销员通过系统查询并告知

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第5题
以下情况需上报违规的是()

A.未按要求执行签扣环节

B.未按要求执行风险测评

C.告知客户存钱送保险

D.告知客户通知的客户全部都买了

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第6题
营运人员协助前台部门进行外拓时,可以受理客户风险测评业务。()
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第7题
以下关于《商业银行代理保险业务监管指引》的叙述中不符合相关规定的是()。

A.J银行代理甲保险公司一款分红寿险产品,甲保险公司在此款产品宣传说明书上印上“J银行和甲保险公司联合推出”的字样

B.J银行理财专员在销售保险产品时,按保险条款将保险责任、责任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项明确告知客户

C.J银行要求银行的理财专员在销售投资连结保险产品前,要对投保人进行风险承受能力测评,不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户

D.保险公司银保专管员,应当取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》,每年应接受不少于36小时的培训

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第8题
以下有关保险公司的风险测评制度的叙述,错误的是()

A.投资连结保险销售人员需与客户共同完成客户的风险测评工作

B.风险测评是对客户财务状况、投资经验、投保目的,以及对相关风险的认知和承受能力的分析

C.风险测评是评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品,并需将评估意见告知客户,双方签字确认

D.如果客户评估报告认为该客户不适宜购买,就一定不能销售该投资连结保险产品给客户

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第9题
私募基金签约,客户需要签署的纸质版材料《投资者基本信息表》、《风险测评问卷》、《投资者风险匹配告知书》、《投资者确认函》及《投资者回访确认书》各两份,《风险揭示书》三份,签署时间跟电子合同签署保持同一天()
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第10题
经纪人刘杉邀约客户时,客户表示没时间周六再说,遇到这种情况刘杉以下做法中较妥当的是哪几项()

A.告知客户项目性价比很高,尽早看可以尽早锁定

B.告知客户该项目很优质,能满足大多数客户的需求

C.告知客户可以晚上下班后或者利用中午休息的时候看

D.依照客户的意思,换个时间再联系

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第11题
关于销售适当性要求,以下说法正确的是()。

A.理财经理引导客户按风险等级较高的结果填写风险测评问卷

B.由客户本人按自己真实情况填写问卷

C.销售产品时推荐超过客户风险评级的产品

D.理财经理可以让客户先签约打款,后补填风险测评问卷

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