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![商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立()制度。](https://img2.soutiyun.com/shangxueba/askcard/2023-10/12/1442/20231012091810915.jpg)
商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立()制度。
A.独立审核批准
B.分级审核批准
C.全面审核批准
D.逐层审核批准
A.独立审核批准
B.分级审核批准
C.全面审核批准
D.逐层审核批准
A.商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立分级审核批准制度
B.商业银行应针对理财业务面临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
A.应建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系,并及时对相关体系的运行情况进行检查
B.应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试
C.应慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
D.应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度,针对理财计划面临的各类风险,制定清晰、全面的风险限额管理制度,建立相应的管理体系
E.应确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施,并明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任,建立内部独立审计监督机制
A.设立理财产品的内部监督部门和审计部门
B.合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额
C.进行综合理财服务和理财计划的风险提示
D.建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
E.采用多重指标管理市场风险限额
A.内控管理体系
B.风险管理体系
C.制度管理体系
D.业务管理体系
A.合理确定理财计划和销售起点
B.进行综合理财服务和理财计划的风险提示
C.制定风险限额管理制度
D.不同部门和岗位独立运行
A.商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的风险管理评估报告
B.商业银行的董事会确定本行理财计划所能承受的总体风险程度应当是定性指标
C.商业银行的董事会和高级管理层研究决定是否销售以及销售哪些类型的理财计划
D.商业银行内部监督部门应向理财计划的销售部门、交易部门提供综合理财业务风险管理评估报告
E.理财计划涉及的有关交易工具的风险限额,同时应纳入相应的交易工具的总体风险限额管理
下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。
A 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C 商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
D 商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
下列商业银行的做法中,不正确的是()。
A.销售收益率不大于零的理财计划
B.对理财计划设置市场风险监测指标
C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D.根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
A.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
B.根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
C.销售不能独立测算的理财计划
D.对理财计划设置市场风险监测指标
下列商业银行的做法中,不正确的是()。
A,销售不能独立测算的理财计划
B.根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D.对理财计划设置市场风险检测指标
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