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[多选题]

集团资金池管理策略包括()

A.集团加强对专项账户的规范性管理。

B.重点关注业务链条较长,资金流量大的资金安全性和合规性。

C.与银行合作将资金托管,将投资人资金与运营资金分离,以备付金形式托管在托管机构。

D.以信息化手段实现高效资金管理,将资金管理架构在共享财务体系中。

E.提供集团的融资力和管控力度,对下属子公司成员单位的资金收支动态实时监管,强化资金调剂,灵活资金头寸,优化配置。

提问人:网友ty2020 发布时间:2022-04-24
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第1题
下列属于外币现金池业务的特点包括哪四项()。

A.能够合规开展外汇资金集中运营管理

B.能通过自动委托贷款方式实现集团与成员企业双向资金划拨

C.成员企业账户资金统一归集至集团“现金池”账户,实现内部资金统筹管理

D.能够支持母、子公司大额资金划拨

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第2题
集团网银查询权限维护跨境双向人民币资金池扫描凭证为《人民币资金池业务申请书》、《跨境双向人民币资金池业务申请书》、《集团账户业务结算账户预留印鉴清单》 、《跨境双向人民币资金池业务参加管理协议》。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
TEC24网上资金池业务可操作账号设置人民币资金池业务需提供《人民币资金池业务申请书》、《人民币资金池业务参加管理协议》、集团账户业务结算账户预留印鉴清单》或《人民币资金池业务账户预留印鉴清单》。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
TEC00维护集团信息人民币资金池业务需填写《人民币资金池业务申请书》、《人民币资金池业务参加管理协议》、《人民币资金池业务委托贷款协议》、《人民币资金池业务账户预留印鉴清单》。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
虚拟现金池业务的特点包括下列哪三项()。

A.不发生账户资金划转,实现资金集团内部共享

B.盘活集团沉淀资金,实现资金最大化效用

C.不影响母公司及成员公司基金正常使用

D.降低集团资金使用效率

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第6题
下列哪些选项为集团二级账户与资金池产品的差异:()

A.集团二级账户支持二级账户体系,资金池产品支持多级账户体系。

B.集团二级账户仅支持统一法人,资金池产品支持母、子公司等非统一法人集团。

C.集团二级账户实现了一级账户和二级账户的实时联动,资金池产品目前主要是定时的资金处理,但是实时归集多级联动资金池在研发过程中。

D.资金池产品更可提高单个账户透支额度,增强客户融资能力

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第7题
在日常管理中,贷款人应加强对资金账户的监控,重点关注()流入流出情况。

A.大额资金

B.营运资金

C.流动资金

D.专项资金

E.异常资金

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第8题
下列选项哪项不是多级现金池业务的特点()。

A.降低了集团公司资金使用效率

B.多层级架构,满足集团板块、片区、省市县等多层级资金管理架构

C.支持多种灵活资金上划下拨模式,满足集团流动性管理要求

D.支持划拨额度管理,契合集团资金预算需求

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第9题
维护集中支付权限中跨境双向人民币资金池业务,提供正确的《人民币资金池业务申请书》、《人民币资金池业务参加管理协议》、《跨境双向人民币资金池业务委托贷款协议》(委托贷款汇划模式下才需要)、《集团账户业务结算账户预留印鉴清单》。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
关于银行账户监控,()重点监控资金收支是否符合现金流量预算。

A.收支两条线管理情况

B. 存量资金管控情况。

C. 现金流量管理情况

D. 集团账户挂接情况。

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第11题
()是指农业银行为集团客户提供的无主账户的资金池服务,用有资金富余集团成员单位的资金调剂补充至资金临时短缺的成员单位。

A.批归资金池

B. 实归资金池

C. 虚拟资金池

D. 平等资金池

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