题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

根据债务人类型及其风险特征，公司风险暴露分为()。

A.小微企业风险暴露

B.中小企业风险暴露

C.大型企业风险暴露

D.专业贷款

E.一般公司风险暴露

提问人：网友dsfsdgfds 发布时间：2022-01-06

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第1题

根据债务人类型及其风险特征，公司风险暴露细分为（）

A．主权风险暴露

B．金融机构风险暴露

C．中小企业风险暴露

D．专业贷款风险暴

E．一般公司风险暴露

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第2题

下列关于专业贷款的风险加权资产计量的说法中，正确的有（）。

A.采用内部评级法，需要分别估计其违约概率、违约损失率等风险参数，进而按照公司风险暴露的资本计算公式计算风险加权资产

B. 对于不能满足自行估计违约概率要求的银行，要对专业贷款采用一维评级，同时考虑债务人的特征和债项特征以及两者之间的相关性，直接反映预期损失

C. 采用监管映射法时，监管类别"优"的风险权重为70%

D. 采用监管映射法时，监管类别"违约"的风险权重为100%

E. 采用监管映射法，首先应通过考虑监管给定的风险因素，得到专业贷款的评级，其次根据每一个监管类别对应的特定风险权重，计算风险加权资产

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第3题

下列关于专业贷款的风险加权资产计量的说法中，正确的有（）

A．采用内部评级法，需要分别估计其违约概率、违约损失率等风险参数，进而按照公司风险暴露的资本计算公式计算风险加权资产

B．对于不能满足自行估计违约概率要求的银行，要对专业贷款采用一维评级，同时考虑债务人的特征和债项特征以及两者之间的相关性，直接反映预期损失

C．采用监管映射法时，监管类别"优"的风险权重为70%

D．采用监管映射法时，监管类别"违约"的风险权重为100%

E．采用监管映射法，首先应通过考虑监管给定的风险因素，得到专业贷款的评级，其次根据每一个监管类别对应的特定风险权重，计算风险加权资产

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第4题

根据《商业银行资本充足率计算指引》的规定，公司和金融机构风险暴露的违约概率应为商业银行内部估计的债务人1年期违约概率与0、03％中的较小值。

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第5题

根据《商业银行资本充足率计算指引》的规定，公司和金融机构风险暴露的违约概率应为商业银行内部估计的债务人1年期违约概率与0.03%中的较小值。（)

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第6题

根据信用风险特征，本行银行账户信用风险暴露分为主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、公司风险暴露、股权风险暴露以及其他风险暴露。（)

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第7题

根据风险暴露的特征，内部评级对象划分为__、公司和其他类（）

A.主权

B.金融机构

C.零售

D.股权

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第8题

根据风险暴露的特征，内部评级对象划分为（）、公司和其他类等。

A.主权

B. 金融机构

C. 零售

D. 股权

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第9题

根据信用风险特征，我行的银行账户信用风险暴露分为（）

A．主权风险暴露

B．金融机构风险暴露

C．零售风险暴露

D．公司风险暴露

E．股权风险暴露

F．其他风险暴露

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第10题

按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括（)。

A.主权

B.金融机构

C.公司

D.零售

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