题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

柜台业务主要操作风险成因包括（）。

A.轻视柜台业务内控管理和风险防范

B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C.柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

D.柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

E.客户监管难度大

提问人：网友embory 发布时间：2022-01-06

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第1题

监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况。对银行机构风险状况的监管具体包括（）

A.建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系

B.建立商业银行经营管理汇报机制

C.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

D.建立对支付危机的处置体系

E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网

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第2题

战略风险识别可以从（）人手。

A.战略层面

B.管理层面

C.宏观层面

D.微观层面

E.信息层面

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第3题

即期，是衍生产品交易的基础工具，通常是指现金交易或现货交易，是一种非常实用的衍生工具。（） A．正确 B．错误

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第4题

商业银行进行贷款转让的目的有（）

A.增加收益

B.集中风险

C.资产单一化

D.转移信用风险

E.提高经济资本配置效率

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第5题

操作风险等级矩阵通过风险概率和()两个维度来度量风险的严重度。

A.原因

B.分类

C.影响

D.结果

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第6题

是RAROC基础的重要组成部分。

A.风险管理信息系统

B.对现场经理传递信息的合适的激励

C.为风险管理程序的目的所进行的管理活动

D.能够传递实时风险评估的公司范围风险报告系统

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第7题

下列关于流动性比率指标的说法，不正确的是()。

A.流动资产与总资产的比率越高，表明商业银行存储的流动性越高，应付流动性需求的能力也就越强

B.易变负债与总资产的比率衡量了商业银行在多大程度上依赖易变负债获得所需资金

C.对主动负债比率较低的大部分中小商业银行来说，大额负债依赖度为50%很正常

D.贷款总额与总资产的比率忽略了其他资产，无法准确地衡量商业银行的流动性风险

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第8题

下列关于情景分析的说法，不正确的是 ()

A.分析商业银行正常状况下的现金流量变化，有助于强化商业银行存款管理并充分利用各种融资渠道，以避免在某一时刻面临过高的资金需求

B.绝大多数严重的流动性危机都源于商业银行自身管理能力和技术水平上存在致命的薄弱环节

C.商业银行关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解可以帮助商业银行消除不确定性

D.与商业银行自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，商业银行出售资产换取现金的能力下降得更厉害

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第9题

如果某家商业银行的总资产为1 0亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于 ()

A.-1

B.1

C.-0.1

D.0.1

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第10题

下列关于流动性监管核心监管指标的说法，不正确的是 ()

A.流动性监管核心监管指标的计算按照本币和外币分别计算

B.流动性比率不得低于25%

C.核心负债比率不得低于60%

D.人民币超额准备金率不得低于5%

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