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[主观题]

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介

在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。

调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国

提问人：网友lixin080108 发布时间：2022-01-31

参考答案

了解你的客户（KVC）有关账户持有人业务活动规模的信息说明，公司如果合法经营，其生意规模是不可能产生这么多资金的。

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第1题

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介

在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。

调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。

简述在本案中我们应吸取的教训

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第2题

在较长时间里，如果公司的盈利能力很弱甚至为负，那么银行不应受理公司的贷款申请。（)A．正确B．错误

在较长时间里，如果公司的盈利能力很弱甚至为负，那么银行不应受理公司的贷款申请。()

A．正确

B．错误

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第3题

案例信用证项下的福费廷业务案情 F银行与X公司签订了福费廷协议。200×年10月，F银行收到W国A银行N国分

案例信用证项下的福费廷业务

案情

F银行与X公司签订了福费廷协议。200×年10月，F银行收到W国A银行N国分行开来的180天远期信用证一份，受益人为该行客户X公司，金额为USD413000，装运期为200×年11月15目。200×年11月4日，X公司发货后，通过F银行将货运单据寄交开证行，以换取开证行A银行N国分行担保的远期承兑汇票。200×年12月，X公司将包买所需单据包括“无追索权”背书的A银行承兑汇票提交F银行包买。次年2月，W国A银行突然倒闭，A银行N国分行于同年3月停止营业，全部资金被N国政府冻结，致使F银行垫款无法收回，利益严重受损。

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第4题

狭义的公司信贷专指银行的信用业务活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务。（)

狭义的公司信贷专指银行的信用业务活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务。()

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第5题

公司贷款效益性调查的内容不包括()

A．对借款人过去三年的经营效益情况进行调查

B．对借款人当前经营情况进行调查

C．对借款人的财务管理状况进行调查

D．对借款人过去和未来给银行带来的综合效益情况进行调查

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第6题

某公司2005年底的银行存款日记账账面余额为168800元，同期银行对账单余额为166000元，注册会计师在

核对银行存款日记账和对账单时发现下列情况： (1)12月15日银行对账单显示收到外地某加工厂的托收承付货款60000元，公司的日记账上没有记录。 (2)12月19日银行向外地某钢厂支付钢材采购款60000元，公司的银行存款日记账上没有记录。 (3)12月29日公司开出转账支票1张，金额6400元，银行对账单上没有记录。 (4)12月30日公司银行存款日记账记载存入银行转账支票1张，金额9200元。银行对账单上没有记录。要求：根据上述情况，验证公司年底的银行存款日记账余额是否正确，分析公司银行存款业务中可能存在的问题，指出应采取的审计程序。

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第7题

案例打包贷款业务中的风险案情出口商A是银行B的客户。A收到了以其为受益人的信用证，在备货过程中资

案例打包贷款业务中的风险

案情

出口商A是银行B的客户。A收到了以其为受益人的信用证，在备货过程中资金不足，向B申请信用证下的打包贷款。B同意发放打包贷款，贷款金额为信用证金额的80%，贷款期30天。双方约定，当A发运货物后，即以全套单据向B议付，B从A应得的议付款中扣除打包贷款本息。在贷款期内，A因经营不善倒闭，不再发运货物，因而无法提交单据。A也无力以另外途径向B偿还打包贷款。在打包贷款业务中，银行承担的信用风险与银行在出口押汇业务中承担的信用风险有什么区别？哪个风险的程度更大？为什么？

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第8题

下列最有可能会买进 FRA（即 FRA 多头)的金融机构是（)。

A．未来时间里拥有大笔资产的银行，利率可能上升

B．未来时间里拥有大笔资产的银行，利率可能下降

C．未来时间里拥有大笔负债的银行，利率可能上升

D．未来时间里拥有大笔负债的银行，利率可能下降

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第9题

承兑费（)。A．是由出口商支付给承兑银行/公司的,是承兑金额的一定固定比例B．是由进口商支付给承兑

承兑费()。

A．是由出口商支付给承兑银行/公司的,是承兑金额的一定固定比例

B．是由进口商支付给承兑银行/公司的,是固定金额

C．是由进口商支付给承兑银行/公司的,是承兑金额的一定固定比例

D．是由出口商支付给承兑银行/公司的,是固定金额

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