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[判断题]

单位结算账户开户、签订《大额款项支付免电话核实承诺书》或变更承诺书中约定的金额、预留银行印章变更时,柜员应与单位财务负责人或法定代表人/单位负责人进行录音电话核实()

提问人:网友154336271 发布时间:2022-11-06
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第1题
关于大额存单到期的业务处理,以下说法不正确的是()

A.个人大额存单到期,如客户未开立个人大额存单持有凭证,则系统自动将大额存单本息款项转入客户结算账户

B.单位大额存单到期,对于我行已发放单位定期存款开户证实书的客户,待客户交回单位定期存款开户证实书,由柜员人工办理解冻手续后,大额存单本息款项将转入客户结算账户

C.对于被有权机关司法冻结或因办理质押被冻结的大额存单,到期日系统不进行结清处理

D.个人大额存单待客户交回纸质持有凭证后,由柜员人工结清至客户结算账户

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第2题
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额()万元以上的款项划转属于大额支付交易

A.20

B.40

C.60

D.80

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第3题
有下列()情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

A.非银行长期合作客户开立的临时结算账户

B. 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项

C. 由非开户企业人员代理开户

D. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付

E. 长期不与银行对账或不及时领取对账回单F . F、由客户经理代办业务

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第4题
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额()万元以上的款项划转属于大额支付交易。

A.20

B. 40

C. 60

D. 80

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第5题
根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明,可作为某企业从其银行结算账户支付给个人银行结算账户大额款项的证明,但每笔转账不得超过5万元。()
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第6题
下列支付交易属于大额下列支付交易属于大额支付交易的有()。

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B. 金额10万元以上的单笔现金收付

C. 个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转

D. 个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

E. 金额20万元以上的单笔现金收付

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第7题
下列属于大额支付交易的项目有()

A.单位、个休工商户之间金额50万元的单笔转账支付

B. 金额20万元以上的单笔现金收付

C. 个人银行结算账户之间5万元以上的款项划转

D. 个人银行结算账户与单位银行结算账户之间10万元以上的款项划转。

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第8题
下列属于大额支付交易的项目有()

A.单位、个休工商户之间金额50万元的单笔转账支付

B.金额20万元以上的单笔现金收付

C.个人银行结算账户之间5万元以上的款项划转

D.个人银行结算账户与单位银行结算账户之间10万元以上的款项划转。

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第9题
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额()以上的款项划转,属于大额支付交易

A.10万元人民币

B.15万元人民币

C.20万元人民币

D.16万元人民币

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第10题
关于单位结算账户的使用管理,以下说法错误的是()。

A.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

B.专用存款账户用于办理各项专用资金的收付,该账户可缴存现金,但不得办理现金支取业务。

C.开户单位领购空白重要凭证,都应当登记在开户单位结算账户下进行系统控制。

D.开户机构对新开户后前十笔支付业务或大额支付业务,必须进行确认。

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