下列有关风险管理技术与方法适用性的说法中,正确的有()。
A.头脑风暴法适用于充分发挥专家意见,在风险识别阶段进行定量分折
B.德尔菲法适用于在专家一致性意见基础上,在风险识别阶段进行定性分析
C.马尔科夫分析法适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定性分析
D.蒙特卡洛随机模拟法适用于较为复杂的大中型项目风险管理
A.头脑风暴法适用于充分发挥专家意见,在风险识别阶段进行定量分折
B.德尔菲法适用于在专家一致性意见基础上,在风险识别阶段进行定性分析
C.马尔科夫分析法适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定性分析
D.蒙特卡洛随机模拟法适用于较为复杂的大中型项目风险管理
下列关于风险管理技术与方法的说法中,错误的是()。
A.头脑风暴法适用于充分发挥专家意见,在风险识别阶段进行定性分折
B.流程图分析法适用于对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析
C.情景分析法适用于通过模拟不确定性情景,对企业面临的风险进行定性和定量分析
D.风险评估系图适用于对不确定性投资方案期望收益的定量分析
A.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
B.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求
C.常用的事后控制方法有限额管理、风险定价和制定应急预案
D.能够发现风险管理中存在的问题,并重新完善风险管理程序
以下关于风险自留的陈述,不正确的是() 。
A.随着风险管理技术的发展,自留风险技术的适用性将越来越小
B.在自留风险计划中,专业自保公司和有限风险保险是比较突出的技术
C.被动的、无意识的自留风险往往会造成很坏的财务后果,在某些情况下可能危及企业的生存与发展
D.自留风险不是一种风险控制技术
A.流动性是指资产变现的难易程度
B.利率的期限结构是指资产到期期限与资产价值的关系
C.资产匹配度是指资产和负债到期日的匹配程度
D.违约风险是指债务人不能按期偿还本息的风险
A.实质性分析程序中,某一分析程序的适用性,取决于注册会计师评价该分析程序在发现某一错报单独或连同其他错报可能引起财务报表存在重大错报时的有效性
B.对特定实质性分析程序适用性的确定,受到认定的性质和注册会计师对重大错报风险评估的影响
C.在风险评估过程中使用的分析程序获取的审计证据,通常能提供较高的保证水平
D.注册会计师在确定已记录金额与预期值之间可接受的,且无需作进一步调查的差异额时,受重要性和计划的保证水平的影响
下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是()。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
A.实质性分析程序通常更适用于在一段时间内存在预期关系的大量交易
B.注册会计师无需在所有审计业务中运用实质性分析程序
C.实质性分析程序不适用于识别出特别风险的认定
D.对特定实质性分析程序适用性的确定,受到认定的性质和注册会计师对重大错报风险评估的影响
下列说法中,不属于个人理财业务风险管理基本要求的是()。
A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证
B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通
D.经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
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