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养老理财：养老资产（养老金，房产等)＋信托管理。（)
养老理财：养老资产(养老金，房产等)+信托管理。()
提问人：网友ccll1857065
发布时间：2022-01-06
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第2题
下列步骤中，属于理财师实施个人理财计划第三步骤的是（)。A．发现客户，即了解客户养老需求、期望目
下列步骤中，属于理财师实施个人理财计划第三步骤的是()。
A．发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力
B．估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额
C．评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估
D．设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
第3题
招女士（35岁）考虑为自己准备一份养老金，经过与银行理财经理的沟通，决定为投保“招商信诺自在人生养老年金保险A款”交费5年，年交保费20万元，累计保费100万元，她选择在55岁开始领取养老金，基本保额10.1万，那么，自招女士55岁起，每个保单周年日可领养老金__元，固定可以领取__年（）
A.10.1万；20
B.5万；20
C.20万
第4题
养老金()是指养老保险经办机构将单位和个人按照有关法律、法规规定缴纳的养老保险费作为信托资产，交给金融信托机构管理和经营，职工退休后获取收益的一种形式。
A.账户所有人制度
B.信托人制度
C.托管人制度
D.受托人制度
第5题
老赵即将退休，下列对其家庭的描述不正确的是（）。
A.他的家庭模式是中年家庭
B.退休前期还不需要考虑财产传承问题
C.他的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储蓄等
D.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
第6题
为客户做养老规划建议和资产配置建议时，错误的是（）
A.若有养老金缺口，可采取调整养老储蓄率、减少期初投资，购买商业保险或提高养老目标等措施
B.根据养老金盈亏情况来做建议
C.计算弥补缺口满足养老目标的收益率
D.客户做过风险测评且测评有效
第9题
目前我国国民个人储备养老资金占比最大的四项按顺序分别是（）
A..社保养老金房产储蓄商业大病保险
B.房产储蓄商业大病保险社保养老金
C.商业大病保险社保养老金房产储蓄
D.储蓄房产社保养老金商业大病保险
第10题
关于退休前期，下列说法不正确的是（)。A．家庭模型是中年家庭B．还不需要考虑财产传承问题C．理财规
关于退休前期，下列说法不正确的是()。
A．家庭模型是中年家庭
B．还不需要考虑财产传承问题
C．理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
D．理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
