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[单选题]

商业银行应当建立有效的（），实时监测欺诈行为，定期分析欺诈风险变化情况，不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段，防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为，保障信贷资金安全

A.反欺诈机制

B.问责机制

C.监督机制

D.授信机制

提问人：网友154336271 发布时间：2022-08-21

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ABCD

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第1题

商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（）等功能。

A.实时监督

B.超额控制

C.取现限制

D.异常交易止付

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第2题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（）体系。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

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第3题

商业银行应当建立完备的管理信息系统，准确、及时、全面计量、监测和报告流动性风险状况。管理信息系统应当至少实现以下功能（）

A.监测日间流动性状况，每日计算各个设定时间段的现金流入、流出及缺口；

B.计算流动性风险监管和监测指标，并在必要时提高监测频率；

C.支持流动性风险限额的监测和控制；

D.支持对大额资金流动的实时监控

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第4题

下列关于商业银行内部控制措施的表述，错误的是（）・

A.商业银行应建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制

B.商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，对分支机构实施有效的管理

C.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散化的授权体系

D.商业银行应当建立有效的应急预案，并定期进行测试

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第5题

（)是指通过运用有效的监测方式和监测系统，持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种

()是指通过运用有效的监测方式和监测系统，持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

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第6题

商业银行应采取有效方式，做到对不良贷款的逐笔、实时监控，以及非信贷资产、表外业务风险变化情

况的监测，并对重点机构和客户进行直接监测。

判断对错

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第7题

第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，该行为法律后果为（）

A.无效

B.可撤销

C.效力待定

D.有效

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第8题

商业银行应当建立（)的客户投诉处理体系。

A.全面

B.透明

C.快捷

D.有效

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第9题

欺诈风险监控是指通过运用有效的（），持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

A.监测方式和监测制度

B. 监测方式和监测系统

C. 监测方式和监测时间

D. 监测规则和监测指标

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第10题

对于欺诈客户行为，行为人应当承担侵权责任。（)

对于欺诈客户行为，行为人应当承担侵权责任。()

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第11题

商业银行应当制定有效的程序，不定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（)

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