题目内容
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[主观题]
离岸金融中心的商业银行几乎不受任何国家监管当局的监管，形成监管的空缺。（)
离岸金融中心的商业银行几乎不受任何国家监管当局的监管，形成监管的空缺。( )
提问人：网友anonymity
发布时间：2022-01-06
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巴林银行倒闭案 银行作为一国重要的金融基础，在国民经济发展中有着巨大的作用，加之其管理对象及本身性质的特殊性，导致其高负债和高风险经营。因此，银行更应重视内部控制建设，以防范风险。但事实并非如此，许多银行甚至是著名老牌商业银行都发生过内部控制管理不善而导致严重损失的情况。 创建于1763年的巴林银行( Barings Bank)，由于经营灵活变通、富于创新，很快就在国际金融领域获得了巨大的成功。20世纪初，巴林银行荣幸地获得了一个特殊客户：英国王室。由于巴林银行的卓越贡献，巴林家族先后获得了五个世袭的爵位。这一世界纪录奠定了巴林银行显赫地位的基础。 尽管是一家老牌银行，巴林银行一直都在积极进取：在20世纪初进一步拓展了公司财务业务，获利甚丰；90年代开始向海外发展，在新兴市场开展广泛的投资活动，1994年先后在中国、印度、巴基斯坦、南非等地开设办事处。截至1993年年底，巴林银行的全部资产总额为59亿英镑，1994年税前利润高达15亿美元。其核心资本在全球1 000家大银行中排名第489位。 然而，这一具有233年历史、在全球范围内掌控270多亿英镑资产的巴林银行，竟毁于一个年龄只有28岁的毛头小子尼克·李森( Nick Leeson)之手。李森未经授权在新加坡国际货币交易所( SIMEX)从事东京证券交易所日经225股票指数期货合约交易失败，致使巴林银行产生了高达6亿英镑的亏损，这一数字远远超出了该行的资本总额（3.5亿英镑）。 1995年2月26日，英国中央银行英格兰银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并应申请资产清理。10天后，这家拥有233年历史的银行以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。这意味着巴林银行的彻底倒闭。 巴林银行事件引发了人们的思考。从表面上看，交易员的违规操作直接导致了巴林银行的灭亡。然而，隐藏在背后的内部控制失效才是巴林银行倒闭的根本原因。
