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[多选题]

以下账户在对账时应纳入高风险账户的是()()

A.连续两个对账周期账单调整回收的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

C.对账当季日均存款余额等值人民币50万元(含)以上

D.签发空头支票和支付密码错误的结算账户

提问人:网友154336271 发布时间:2022-09-03
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[38.***.***.66] 1天前
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第1题
对账帐单回收率要求在100%对账的有()

A.活期存款余额在100万元以上(含)的结算账户

B.同业账户、定期存款、通知存款协议存款和保证金存款账户对账

C.重点、高风险账户

D.普通银企账户

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第2题
非异常账户应纳入重点账户管理,按月对账应满足的条件有哪些?

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第3题
总行应定期组织各分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注()的对账情况

A.千万账户

B.双百万账户

C.季度不足双百万

D.高风险账户

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第4题
对账期内账户存款余额达到100万(含)以上的企事业单位账户纳入重点账户进行对账。()
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第5题
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》,加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的()

A.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回执

B.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

C.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

D.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回执

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第6题
高风险账户的人工甄别应做好记录,作为对账资料保管。()
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第7题
未使用支付密码器的账户(不办理柜面业务的账户除外)、上门收款的账户原则上应纳入“高风险账户”。()
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第8题
以下哪项不属于对账的“突出重点”的原则()

A.对于高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收回对账回执

B.对于异动.可疑.高风险账户,必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

C.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对相关账户的发生额和余额进行全面对账

D.对于高风险的账户,可采取纸质对账.电子对账和计算机系统自动对账等多种方式进行对账

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第9题
不纳入对账率考核的账户应按月进行复查,对经复查符合应对账条件的,应及时进行对账。()
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第10题
面对面对账适用于()

A.上门收款账户

B.未在规定时间完成对账的账户

C.存在异动、可疑、高风险的账户

D.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户

E.监管部门要求即时、上门对账的账户

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第11题
对于因“连续三周期未对账”已导入高风险对账,且停止对外支付功能的账户如符合情况经分行集中对账部门审核无误后可纳入“不发出对账单”管理。()
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