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[判断题]

根据三大敏感行业客户授信金额较大,资金密集且周转频繁的特点,分行/管辖行应安排客户经理做驻厂管理,针对该类客户国际信用证业务,由驻厂客户经理贯穿全流程监控管理。所有环节全部按要求以拍照或视频等方式痕迹化管理,并在贷后管理报告中体现()

提问人:网友154336271 发布时间:2022-11-07
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第1题
公式‘授信额度理论值=(授信期内客户销售收入×行业净利润率-授信期内到期的融资借款-授信期内到期的对外保证担保金额)×授信系数’反映的是哪种授信额度测算法()。

A.净资产公式测算法

B. 营运资金公式测算法

C. 收入公式测算法

D. 抵质押物测算法

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第2题
根据浙中银险(2012)17号《关于进一步加强光伏行业授信管理的通知》相关要求,以下对于我行光伏行业授信政策说法正确的是()

A.对光伏行业客户(除低风险授信外)一律实施“三位一体”授信审批流程并可以免上会。

B.光伏行业的特定客户如在二级分行(或重点支行)尽责审查层级范围表金额内,允许由二级分行(或重点支行)尽责审查和评审,省行专业审批人审批。

C.超出二级分行(或重点支行)金额的光伏行业特定客户以及光伏行业的一般客户报省行风险管理部尽责审查、评审及审批。

D.对于光伏行业新增授信,需严格执行《中国银行股份有限公司光伏行业信贷政策(2011年版)》的准入要求及新增授信条件,重点关注客户是否具有长期稳健发展的综合实力和核心竞争力。

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第3题
根据浙中银险(2012)17号《关于进一步加强光伏行业授信管理的通知》相关要求,以下对于我行光伏行业授信政策说法正确的是:()

A.对光伏行业客户(除低风险授信外)一律实施“三位一体”授信审批流程并可以免上会。

B. 光伏行业的特定客户如在二级分行(或重点支行)尽责审查层级范围表金额内,允许由二级分行(或重点支行)尽责审查和评审,省行专业审批人审批。

C. 超出二级分行(或重点支行)金额的光伏行业特定客户以及光伏行业的一般客户报省行风险管理部尽责审查、评审及审批。

D. 对于光伏行业新增授信,需严格执行《中国银行股份有限公司光伏行业信贷政策(2011年版)》的准入要求及新增授信条件,重点关注客户是否具有长期稳健发展的综合实力和核心竞争力。

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第4题
根据我行现行限制类行业管理办法,对限制类行业的单户授信金额人民币1000万元(含)以下的对公普惠金融客户,由总行普惠金融事业部牵头负责,具体认定标准及管理要求以总行最新发文为准。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
根据《平顶山银行2019年授信政策指引》,属于政策敏感类的行业有()

A.地方政府融资平台

B.房地产行业

C.煤化工行业

D.纺织行业

E.有色金属行业

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第6题
以下说法错误的是:()

A.经确认后的人民币单位定期存单用于贷款质押时,其质押的贷款数额不得超过确认数额的90%,存单金额应能覆盖贷款本息

B.经办客户经理应对借款人贷款用途是否明确、合法进行审查。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途

C.办理流动资金贷款业务应遵循本行的区域、行业、客户授信政策。严禁对盲目投资、低水平扩张、不符合国家和地方产业政策和市场准入条件的行业投放流动资金贷款,对国家重点调控的行业从严控制

D.固定资产贷款业务单笔金额超过项目总投资5%或超过300万元人民币的贷款资金支付,必须采用贷款人受托支付方式

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第7题
符合下列哪些条件的集团客户,须按集中授信模式进行管理()

A. 已实行集团客户集中授信的;

B. 集团本身已实行统一资金管理,在系统内集中调度资金,对外融资由集团本部统借统还

C. 或授权所属单位对外融资的;

D. C、集团本身虽未实行统一资金管理,但所属授信单体之间关联关系复杂,存在大额关联交易行为,或主要成员单位存在较大潜在风险,可能影响集团整体经营财务状况,根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的;

E. D、民营性质的集团客户,即集团为民间私人或集体所控制的。

F . E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信,但母公司尚未在境内设立总部,且投资境内

G . 企业相互之间不存在关联交易

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第8题
从账户开立和资金交易情况看,以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大?()

A.客户到柜面从账户取现交易后,立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B.客户个人账户长期无交易,今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入,并立即通过ATM取现,账户不留余额

C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行,控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账,且金额相同,且该客户登记职业为“学生”

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第9题
符合下列哪些条件的集团客户,须按集中授信模式进行管理()

A.已实行集团客户集中授信的;

B.集团本身已实行统一资金管理,在系统内集中调度资金,对外融资由集团本部统借统还

C.或授权所属单位对外融资的;

D.C、集团本身虽未实行统一资金管理,但所属授信单体之间关联关系复杂,存在大额关联交易行为,或主要成员单位存在较大潜在风险,可能影响集团整体经营财务状况,根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的;

E.D、民营性质的集团客户,即集团为民间私人或集体所控制的。

F.E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信,但母公司尚未在境内设立总部,且投资境内

G.企业相互之间不存在关联交易

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第10题

下列说法不正确的是()。

A.预付款项长时间挂账且金额较大说明公司的行业地位比较弱

B.预付款项可以作为公司向其他利益相关方提供资金的通道

C.根据谨慎性原则,会计准则要求公司对于“应收账款”必须计提坏账准备

D.需要预付大量款项给供应商的公司竞争力一般较强

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第11题
公式‘授信额度理论值=(银行账户年度有效现金流入额×行业资金周转率-外部融资借款-对外保证担保金额)×授信系数’反映的是哪种授信额度测算法()。

A.净资产公式测算法

B. 营运资金公式测算法

C. 收入公式测算法

D. 抵质押物测算法

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