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[多选题]

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（）。

A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

C.理解所推介产品的风险特性

D.遵守从业人员职业道德

E.具备独立开发理财产品的能力

提问人：网友luofen1106 发布时间：2022-01-06

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第1题

一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险，（）

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第2题

下列选项中属于银行业监管措施的有（）。

A.要求银行金融机构报送报表、资料

B.建议中国人民银行责令停业整顿

C.与银行业金融机构高管人员谈话

D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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第3题

资本资产定价模型的有效性问题是指现实市场中的风险β与收益是否具有正相关关系。（）

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第4题

某个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财，则根据风险偏好，其属于（）。

A.非常进取型

B.中庸稳健型

C.温和保守型

D.非常保守型

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第5题

为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金？（）。

A.创业基金

B.对冲基金

C.成长型基金

D.收入型基金

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第6题

QFII基金在（）设立，从事（）投资。

A.境内，境内

B.境内，境外

C.境外，境内

D.境外，境外

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第7题

按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（）。

A.记名股和无记名股

B.面额股和无面额股

C.流通股和非流通股

D.普通股和优先股

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第8题

（）一般不用来表示资金的时间价值。

A.国债收益率

B.商业银行存款利率

C.商业银行贷款利率

D.超额存款准备金利率

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第9题

下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（）。

A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低

B.子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高

C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出

D.家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高

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第10题

某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年。如果每年的平均收益率为12%，那么第5年末，账户资产总值约为（）元。

A.81670

B.76234

C.80610

D.7968650

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