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[主观题]

理财规划师建议晓芸家庭从小孩出生后开始（第4年年末)投保20年期定期寿险，并投保两倍定期寿险的意

理财规划师建议晓芸家庭从小孩出生后开始(第4年年末)投保20年期定期寿险，并投保两倍定期寿险的意外险，其理由不包括()。

A．投保20年期定期寿险，可以以最低的保费取得相对充足的保障

B．投保20年期定期寿险，可以抵御未来重大疾病给家庭带来的风险

C．投保两倍定期寿险的意外险，主要是考虑预防意外半残时医疗康复费用大增的情况

D．投保两倍定期寿险的意外险，主要是考虑到家庭目前收入较稳定

提问人：网友netblade 发布时间：2022-01-06

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第1题

关于晓芸家庭理财目标的实现，下列建议不合理的是（)。A．对于3年后养育小孩的生育计划，晓芸夫妇现

关于晓芸家庭理财目标的实现，下列建议不合理的是()。

A．对于3年后养育小孩的生育计划，晓芸夫妇现在应开始准备资金

B．5年后换购价值100万元的新房的首付款30万元，旧房可用于出租

C．晓芸和徐强都参加了社会保险，无需再购买其他商业保险

D．为了加强家庭金融投资资金的稳定性和长期性，要合理规划退休计划

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第2题

理财规划师对孙玉的家庭保险状况给出了一些改善的建议，下列建议中不正确的是（)。A．家庭投保应遵

理财规划师对孙玉的家庭保险状况给出了一些改善的建议，下列建议中不正确的是()。

A．家庭投保应遵循先小孩后大人，先保障后投资的原则

B．家庭保费的支出一般应控制在年收入的5%～10%左右

C．除了足够的保障，建议将每年大额支出的一部分用于体检，以减少疾病发生的可能

D．在生活中造成收入中断的两大风险就是重大疾病和意外伤害，因此孙玉应该特别增加重大疾病保险和意外伤害保险

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第3题

钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。

A.钱先生的当前收入水平

B. 钱先生家庭日常收入-支出比

C. 钱先生家庭的资产负债率

D. 钱先生家庭的结余比率

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第4题

林桦想投保一份寿险，从林桦的家庭财务状况分析，理财规划师应建议他购买（)。A．定期寿险B．万能寿险

林桦想投保一份寿险，从林桦的家庭财务状况分析，理财规划师应建议他购买()。

A．定期寿险

B．万能寿险

C．变额寿险

D．终身寿险

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第5题

钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。

A.钱先生现有投资组合

B. 钱先生的预期收入情况

C. 钱先生的人际关系

D. 钱先生的家庭目标

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第6题

1977年出生的姜帆已过而立之年，2007年“十一”国庆节，他终于和谈了多年马拉松恋爱的女友晓芸举行了婚礼。同时，随着收入的提高，每月在支付基本生活开销和还房贷之余，姜帆感觉手头的资金有些宽裕，想作一个理财计划，经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员五、保险情况姜先生和晓芸只有社会保险，没有购买任何商业保险。六、家庭理财方面的问题1.现在让姜先生头疼的是房子的处置问题，他考虑过出租，但郊区租金非常便宜，辛辛苦苦几万元装修好了，一个月租1000元，等过几年自己想住了，还得要重新装修，不如压根就别租了。不过，新房如果就这样闲置着，着实又有些浪费。2.随着收入的提高，每月在支付基本生活开销和还房贷之余，姜帆感觉手头的资金有些宽裕。这些闲钱该做投资还是提前还贷，该如何规划?3.家庭的育儿计划。七、假设条件1.通货膨胀率为3%2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%，1%。个人所得税免征额为2000元。开放式基金与封闭式基金的主要区别不包括()。

A.基金规模的可变性不同

B.基金单位的买卖方式不同

C.基金的投资回报不同

D.基金的投资策略不同

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第7题

夏某夫妇的孩子平安出生后，在活泼好动的中小学阶段，理财规划师需要为家庭增加的保险产品为（)。A．

夏某夫妇的孩子平安出生后，在活泼好动的中小学阶段，理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。

A．孩子的意外伤害保险

B．孩子的人寿保险

C．夏先生的意外伤害保险

D．夏太太的人寿保险

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第8题

A.钱先生现有投资组合

B.钱先生的预期收入情况

C.钱先生的人际关系

D.钱先生的家庭目标

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第9题

钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出

A.0.39

B.0.45

C.0.52

D.0.61

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第10题

关于理财说法错误的是()。

A.理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

B.理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C.国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

D.个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

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