理财师小蒋为完成业绩,在向客户推荐产品时,详细阐述了产品的预期收益和风险,但故意向客户隐瞒了自己将从中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任要求,小蒋的行为违反了()。
A.正直诚信原则
B.客观公正原则
C.专业胜任原则
D.专业精神原则
A.正直诚信原则
B.客观公正原则
C.专业胜任原则
D.专业精神原则
以下情况中,出现结构性冲突的是()。
A.理财师小徐对于保险产品不熟悉,于是向客户推荐了其在保险公司上班的大学室友小王
B.理财师小徐在客户委托其卖掉名下房产时,自己买下了该房产
C.理财师小徐为了完成业绩,向客户推荐了高风险的产品
D.理财师小徐向一位爱好集邮的客户推荐了一位自己认识的收藏家,以方便客户交流学习
A.在销售过程中承诺给客户返佣或者礼品卡等好处
B.给客户推荐其它公司的产品
C.理财师在产品介绍时,充分揭示风险
D.理财师与外部人员通过不正当的利益合作推介我司产品,提升业绩
A.恪尽职守原则
B.正直诚信原则
C.专业胜任原则
D.专业精神原则
A.以客户为中心,以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提
B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧
C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位
D.即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐,理财师也需要善于沟通表达,成功有效地让客户了解和接受
E.牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情,切不可急功近利,这是一项长期的工作
A.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险
B.理财师应该提示理财相关风险让客户了解和区分不同产品和理财方案的风险特征,尤其是让客户理解“买者自负”的基本原则
C.理财师需要向客户说明一切投资都有风险,一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则
D.理财师在提供专业服务过程中,应严格遵守职业操守,及时充分地对所推荐的产品和方案存在的潜在风险进行揭示
E.理财师在服务过程中,应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好,向客户提供与其相适合的产品和服务
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时,下列选项中,()不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A.计算数据必须核实及复查
B.理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C.当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时,必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料,但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D.推荐专业人士应坚持胜任的原则
A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神
A.根据客户风险承受能力向客户推荐基金
B.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
C.了解客户的投资需求和投资目标
D.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求
关于《金融理财师行为准则》条款描述错误的是哪个选项?()
A 、金融理财师应提供及时、全面的专业服务
B 、对于接受金融理财师分配,向客户提供部分服务的下属或第三方,金融理财师必须给予合理、谨慎的专业监督或指导
C 、金融理财师应在服务范围内对自己向客户推荐的产品及服务进行合理调查,不可依据第三方的调查结果
D 、在客户提出要求后,金融理财师应尽快或在双方约定的期限内退还客户财产
A.专业精神原则
B.专业胜任原则
C.客观公正原则
D.正直诚信原则
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