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[单选题]

商业银行外部审计主要是针对什么方面?()

A.财务状况

B.经营战略

C.风险状况

D.竞争力水平

提问人:网友lygctf 发布时间:2022-01-06
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第1题
商业银行应建立并保持书面程序,以确保内部控制体系所要求的文件满足下列要求()。

A. 易于查询

B. B.实施前得到授权人的批准

C. C.定期评审,必要时予以修订并由授权人员确认其适宜性

D. D.所有相关岗位都能得到有效版本

E. E.失效时,及时从所有发放处和使用处收回,或采取其他措施防止误用

F . F.及时识别、处置外来文件并进行标识,必要时转化为内部文件

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第2题
商业银行的业绩评估主要包括哪些方面?
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第3题
从巴塞尔委员会的定义来看,商业银行的流动性风险来源于()两个方面的原因,因为这两个方面的原因都会引发商业银行对于流动性的需求。

A.安全和收益

B.总行和分行

C.贷款和存款

D.资产和负债

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第4题
商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有()。

A.拟定市场风险管理政策和程序,提交高级管理层和董事会批准

B.识别、计量和监测市场风险

C.设计、实施事后检验和压力测试

D.向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

E.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况,报告超限额情况

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第5题
下列关于流动性风险与各类主要风险关系中正确的有()

A.任何负面信息,不论是否属实,都可能削弱存款人的信心而造成大量资金的流失,进而导致流动性困难

B.制定和实施新战略、推广新产品、业务之前,应当正确评估其对流动资金的影响,并确保可以合理成本筹集到所需资金,避免因战略决策失误造成流动性风险

C.操作风险可能造成重大经济损失,从而对流动性状况产生严重影响

D.承担过高的市场风险可能因错误判断市场发展趋势,导致投资组合值严重受损,从而增加流动性风险

E.承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升,贷款收益明显下降,从而增加流动性风险。

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第6题
下列关于远期和期货的说法,正确的有()。

A.远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产

B.期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产

C.远期合约是非标准化的,期货合约是标准化的

D.远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易,合约持有者面临交易对手的违约风险,而期货合约一般在交易所交易,由交易所承担违约风险

E.远期合约的流动性较差,合约一般要持有到期,而期货合约的流动性较好,合约可以在到期前随时平仓

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第7题
国家风险可分为 ()。

A.政治风险

B.信用风险

C.社会风险

D.经济风险

E.操作风险

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第8题
商业银行进行风险管理的目标就是消除风险,实现零风险。()
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第9题
商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()
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第10题
商业银行内部风险的估计,一般不包括().

A.违约概率

B.实际损失

C.违约损失率

D.违约风险暴露

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