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[主观题]

理财师在移交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()

理财师在移交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()

A理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分

B通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

C客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

D理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差别

E后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

提问人:网友tanseki 发布时间:2022-01-07
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第1题
理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因不包括( )

A、客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

B、通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

C、理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

D、后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

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第2题
风险的三要素是( )

A、风险因素

B、风险事故

C、损失

D、外部伤害

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第3题
下列属于健康保险的是( )

A、疾病保险

B、医疗保险

C、残疾收入补偿保险

D、定期寿险

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第4题
退休规划需要面对以下特殊风险,即( )。

A、退休后的实际寿命

B、医疗费用支出

C、物价上涨幅度

D、意外事故发生的风险

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第5题
影响退休养老理财规划的因素有( )。

A、预期寿命

B、退休年龄

C、退休后生活方式

D、通货膨胀率和投资收益率

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第6题
下列应纳税所得额的计算正确的有( )。

A、非居民汤姆先生,当月取得归属于境内的工资收入10万元,应纳税所得额为95000元

B、李某取得上市公司股息5000元,应纳税所得额为4000元

C、2019年,孙某取得稿酬所得2万元,假定无其他综合所得,应纳税所得额为1.12万元

D、刘某转让一套住房,取得收入500万元,该房屋原有120万元购买,无相关税费,应纳税所得额为380万元

E、朱某购买彩票取得中彩收入20万元,应纳税所得额为16万元

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第7题
夫妻共同生活,指夫妻双方(以)衣、食、住、行、医等方面为内容的生活,为此所负的债务主要包括( )。

A、夫妻一方或双方为购买日常生活用品所负的债务

B、夫妻一方或双方因医疗所负的债务

C、夫妻建造或购买房屋及装修所负的债务

D、符合道义和礼仪上的惯例赠与所负的债务

E、夫妻一方或双方为履行法定扶养、赡养、抚养义务所负的债务

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第8题
一般来说,债券的交易价格与到期收益率成正比,与市场利率成反比( )
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第9题
货币市场一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场,包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场及中期国债等。
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