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[多选题]

商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括()。

A.有商业银行负责人签署的申请书

B.拟申请业务介绍

C.业务实施方案

D.商业银行内部相关部门的审核意见

E.中国银监会要求的其他文件和资料

提问人:网友dengwenji 发布时间:2022-01-06
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第1题
一般将客户的风险偏好分为()。

A.中立型

B.温和进取型

C.中庸稳健型

D.温和保守型

E.非常保守型

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第2题
理财产品销售管理的内容包括()。

A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见

C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

E.商业银行应用通俗易懂的语言说呢相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形

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第3题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财计划

D.私人银行业务

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第4题
保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是()。

A.与本行储蓄存款进行搭配销售

B.对理财计划期限作出调整

C.对理财计划的币种进行转换

D.选择最终支付货币和工具

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第5题
影响股票价格的因素是股票投资风险的来源,引起系统风险的因素是()。

A.央行调高再贴现率

B.发行公司的股息政策变动

C.发行公司管理层变动

D.发行公司的盈利水平

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第6题
制定保险规划的首要任务是()。

A.选择保险公司

B.确定保险标的

C.选定保险产品

D.确定保险金额

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第7题
不属于我国主要的股票价格指数的是()。

A.沪深300指数

B.恒生股票价格指数

C.深证成分股指数

D.上证综合指数

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第8题
下列选项中,不属于货币市场的特征的是()。

A.低风险、低收益

B.低风险、高收益

C.期限短、流动性高

D.交易量大

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第9题
为维护银行业的稳健运行,人民银行对商业银行向关系人发放贷款作出了明确的限制,下列论述中错误的是()。

A.商业银行不得向关系人发放信用贷款

B.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属

C.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

D.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式,在关系人财务、信用状况良好 的情况下,发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠

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第10题
当GDP在宏观调控下减速增长时,证券价格将()。

A.快速上升

B.加速下跌

C.平稳渐升

D.大幅波动

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