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[单选题]

各分行要切实贯彻原则,加强对新客户的信息收集和分析工作,尤其是对新开立账户、大额存款开户、异地开户等情况要作为重点检查对象进行风险排查()

A.了解你的客户

B.了解客户的业务

C.为客户保密

D.保护客户资金

提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-02-25
参考答案
A、了解你的客户
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匿名网友 选择了A
[18.***.***.89] 1天前
匿名网友 选择了A
[97.***.***.53] 1天前
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[151.***.***.220] 1天前
匿名网友 选择了A
[100.***.***.80] 1天前
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[129.***.***.69] 1天前
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[86.***.***.215] 1天前
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[171.***.***.114] 1天前
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第1题
在我行当日开户,当日即办理高风险业务的新客户,通过以下哪几种方式核对客户信息,错误的是()
A.网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

B.网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C.网点已将开户资料扫描至服务中心处理,但业务尚未处理完毕的情况,分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像,并与客户核实客户信息。

D.对私集中开户业务处理完成后,客户信息将自动更新至ECIF系统,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

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第2题
在我行当日开户,当日即办理高风险业务的新客户,通过以下哪几种方式核对客户信息,错误的是()。

A.网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

B. 网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C. 网点已将开户资料扫描至服务中心处理,但业务尚未处理完毕的情况,分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像,并与客户核实客户信息。

D. 对私集中开户业务处理完成后,客户信息将自动更新至ECIF系统,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

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第3题
以下说法正确的是()。

A.异地单位申请开户,要结合本行实际,采取更加严格的审核措施

B.异地单位申请开户,要保证开户手续的合规性

C.异地单位申请开户,要保证开户资料的完整性,坚持审慎办理

D.除总行、一级分行确定的核心客户外,其他异地单位开户一律不得走绿色通道

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第4题
巩固现有存款客户资源的管理要求有()。

A.对现有存款客户,要进一步做好客户服务工作

B. 在不违反有关规定的原则下,尽量满足客户的需求,确保老客户存款资源不流失

C. 要加强对客户的存款账户管理

D. 要加强对客户信贷资金支付管理

E. 要加强对客户销售货款归行的管理

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第5题
新开立军|队账户时,应在将军|队账户信息报送分行营运部徐丽,账户信息包括户名、账号、账户性质、开户日期、开户行、开户核准通知书信息等,由营运部统一报送至北京管理部()

A.开户当日

B.开户后2日内

C.开户后2个工作日内

D.开户后3日内

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第6题
巩固现有存款客户资源的管理要求有()。
巩固现有存款客户资源的管理要求有()。

A.对现有存款客户,要进一步做好客户服务工作

B.在不违反有关规定的原则下,尽量满足客户的需求,确保老客户存款资源不流失

C.要加强对客户的存款账户管理

D.要加强对客户信贷资金支付管理

E.要加强对客户销售货款归行的管理

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第7题
银监局建立案件防范“八项具体制度”包括: ()

A.存款风险滚动检查制度

B.异地集中大额存款特别报告制度

C.账户大额资金变动信息提示制度

D.开户卡折合一特别申请制度

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第8题
为客户开立一般存款账户时,如该客户已在本分行开立基本存款账户,柜员应将开户资料与开立基本存款账户时留存的开户文件、印鉴进行核对一致。()
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第9题
客户申请永久挂失时,必须提供申请挂失账户的(),同时应尽可能详细的提供申请挂失账户的账户余额、开户机构、预留地址、预留电话、近期存取款发生情况等存款账户信息。

A.户名

B.身份证件

C.存款种类

D.开户日期

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第10题
电子验印系统中,录入、更改、删除印鉴卡信息要及时进行,其中新开账户预留印鉴应于开户()天后录印(注册验资户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户除外)

A.1天

B. 2天

C. 3天

D. 5天

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第11题
各银行机构应加强对集中开户,陪同开户,不合理开户等客户的背景调查。()
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