以下哪些客户属于存在风险隐患的账户,需要加强对账力度()
A.纳入黑名单管理的客户
B.年度内对账不成功,且账户资金发生频繁金额较大
C.通过预警系统发现确认的异常可疑账户
D.对账过程中发现联系方式非本人使用
A.纳入黑名单管理的客户
B.年度内对账不成功,且账户资金发生频繁金额较大
C.通过预警系统发现确认的异常可疑账户
D.对账过程中发现联系方式非本人使用
B.二级运营风险隐患:指性质较为严重的运营风险隐患,包括客户身份或业务权限存在违规,未按规定流程办理客户业务,营业工作存在缺陷,账务处理、核算和对账不严密,以及业务审批、交易授权和监督存在违规等
C.三级运营风险隐患:指性质较为轻微的运营风险隐患,包括账户管理和使用不规范,业务办理不规范,重要物品管理有瑕疵,账务、业务处理不规范,及其他存在不规范的事项等
D.运营风险隐患按照严重程度,由高到低划分为一级至三级三个等级
A.代客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续
B.代客提取银企对帐单
C.代客户在协议书、贷款合同等有关法律文书和凭证单据上签字签章
D.以上全是
A.客户办理新开账户、开通电子银行渠道,个人账户升级
B.客户办理电子银行认证方式调整、调整电子银行交易限额
C.客户办理挂失补发新卡、长期不动户复用
D.客户办理账户激活、虚拟账户加办实体卡等交易
A.柜员为无证客户开立账户
B.不按照规定办理账户资金冻结业务
C.无变更申请书为存款人变更账户名称
D.审查人员隐瞒信贷审查中发现的重大问题
E.恶意查询客户账户信息,伪造支款凭证
A.逾期90天以内但因存在风险隐患已被我行停止用卡的客户
B.逾期90天(含)以上的不良客户
C.有追索权的已核销客户
D.所有被冻结的账户
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