题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

错误监控/报告是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱,负责监控/报告的部门的职责不清晰,有关数据

不全面、不及时、不准确,未履行必要的()或者对外部汇报不准确。

A.法律规定

B.监管职责

C.汇报义务

D.风险计量义务

提问人:网友keke52ni 发布时间:2022-01-06
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第1题
下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中,正确的有()。

A. 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对未执行止损规定形成的损失负责。

B. 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责。

C. 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

D. 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

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第2题
()是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感度限额

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第3题
假定某部门当年的销售收入为200万元,销售成本为120万元,其销售毛利率为()。

A.30%

B.40%

C.45%

D.50%

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第4题
失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列()活动属于这一因素。

A.短贷长用,借新还旧,追求片露的信贷业务余额增长

B.交易不公开

C.意识到本身缺乏必要的知识,但在工作中利用这种缺陷

D.有组织的劳工活动

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第5题
商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中,错误的是()。

A.涉及的风险管理领域广

B.并不适合所有的商业银行采用

C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息

D.资金投入巨大

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第6题
目前所使用的专家系统对企业信用分析的使用最为广泛的系统是()。

A.4Cs

B.5Cs

C.6Cs

D.7Cs

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第7题
商业银行在抵押贷款证券化过程中,建立一个独立的SPV的主要目的是()。

A.支付标的资产的所有收益

B.为了真正实现权益资产与原始权益人的破产隔离

C.为了购买权益资产

D.为了进行总收益率互换

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第8题
下列属于战略风险识别中观层面内容的是()。

A.进入或退出市场的决策是否恰当

B.资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品

C.是否忽视对前台业务人员职业道德和风险管理的约束

D.建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当

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第9题
风险评级的原则包括()原则。

A.全面性

B.可靠性

C.系统性

D.持续性

E.审慎性

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第10题
下列关于各类期权的说法正确的有()。

A.卖方期权是买方向卖方卖出约定数量的交易标的的权利

B.买方期权是卖方卖出约定数量的交易标的的权利

C.即期的执行价格优于现在的即期市场价格的是价内期权

D.美式期权是期权的买方可在到期日的任意时点内要求期权的卖方按期权的协议内容买人特定数量的某种交易的标的物

E.欧式期权是期权的买方可在到期日的任意时点内要求期权的卖方按期权的协议内容买人特定数量的某种交易的标的物

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