在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现

A．将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置

B．向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求

C．形成现金规划报告，交付客户

D．了解各种现金规划工具

E．拜访客户

理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。

A．向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B．收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C．引导客户编制月(年)度的收入支出表

D．确定现金及现金等价物的额度

理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

A．财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C．根据收集到的信息，引导客户编制月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况

D．确定现金及现金等价物的额度

在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。

A．客户个人资产负债表、客户个人现金流量表

B．客户个人资产负债表、客户目前收入结构表

C．客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表

D．客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

A.投资组合

B.投资产品

C.投资风险

D.投资理念

关于寿险需求确定的程序，下列说法不正确的是()。

A．理财规划师为客户提供人寿保险规划的第一步是收集个人相关的各类信息，以便在其死亡后对个人的财务损失风险做一个完整的确认

B．在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标

C．在进行信息分析时，可以将人们的未来需求分为现金类和收入类两部分

D．拥有现金的目的主要是确保在未来相当长的一个时期拥有持续的预期收入

理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括()。

A．客户的需求状况

B．融资方式

C．现金及现金等价物的流动性

D．持有现金及现金等价物的机会成本

A．活期存款;短期融资工具

B．现金;短期融资工具

C．活期存款;货币基金

D．现金;短期投、融资工具

下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是 ()。

A．理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B．对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘

C．理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况

D．理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量