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以下对不同理财价值观客户的投资建议,正确的有()。
A.对于后享受型的客户.应建议其购买养老保险或投资型保单
B.单一指数型基金适合推荐给购房型客户
C.对于先享受型客户.应建议其购买基本需求养老保险
D.对于购房型客户.建议其投资中短期必须稳定的基金
E.对于以子女为中心型客户.应建议其投资中长期比较看好的基金
A.对于后享受型的客户.应建议其购买养老保险或投资型保单
B.单一指数型基金适合推荐给购房型客户
C.对于先享受型客户.应建议其购买基本需求养老保险
D.对于购房型客户.建议其投资中短期必须稳定的基金
E.对于以子女为中心型客户.应建议其投资中长期比较看好的基金
A.按照起讫日期.划分为简单年金和一般年金
B.按照每期年金收支额是否相等.划分为等额年金和不等额年金
C.按照持续期.划分为有限年金和无限年金
D.按照每期年金额发生的时间.划分为确定年金和不确定年金
E.按照年金发生期间与计息期间是否一致.划分为后付年金、先付年金等
A.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
B.愿意承担较高的风险,追求高收益
C.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
D.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(3)(4)
A.愿意承担一些高风险投资
B.尽可能多地储备资产、积累财富
C.妥善管理好积累的财富降,降低投资风险
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
A.总额差异的重要性大于细目差异
B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
C.依据预算的分类个别分析
D.如果实在无法降低支出则设法修改预算
A.成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷
B.投资者教育的实施主体不仅是商业银行,而且需要全社会各方面的力量共同参与
C.银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户
D.商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育,而不仅局限于其高端优质客户
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