题目内容
（请给出正确答案）
A.市场风险
B. 利率风险
C. 法律风险
D. 操作风险
安装简答题APP，拍照搜题省时又省心！
更多“商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个…”相关的问题
A.商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B.商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查
C.商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D.如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品
E.商业银行应制定个人理财业务的应急计划，保证个人理财业务的连续性和有效性
A.理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B.理财产品的设计应强调合理性
C.理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
D.高度重视理财营销过程中的合规性管理
E.严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录
A.商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理
D.商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险
E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性
关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（）。
A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险
B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留
C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户
对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是（）。
A.商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B.商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
C.商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
D.商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
A.商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度
B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担
D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
A.风险管理体系 内部控制制度
B.质量管理体系 内部控制制度
C.领导管理体系 内部控制制度
D.监督管理体系 内部控制制度
A.应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。
B.应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。
C.向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
为了保护您的账号安全，请在“简答题”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！
微信搜一搜
简答题
微信搜一搜
简答题
如搜索结果不匹配，请 
