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[判断题]

尽调舞弊是指在办理账户开户、发放贷款等相关业务过程中，故意不履行尽职调查职责，故意隐瞒真相或提供不实情况，使用欺诈手段获取不当或非法利益的行为。（)

提问人：网友ty2020 发布时间：2022-06-03

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第1题

以下关于尽调舞弊的表述正确的有：（)

A.尽调舞弊会使尽职调查环节失控，致使我行无法客观掌握客户及业务的真实情况，导致业务的后续开展及管理脱轨

B.尽调舞弊极易引发资金及声誉损失，甚至触犯违法放贷等刑法条文，相关责任人受到法律制裁

C.尽调舞弊严重损害银行利益及员工职业生涯

D.尽调舞弊是社会公害，极易滋生贪婪侥幸、不劳而获、以小博大的思想

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第2题

客户经理坚持上门尽调为主要调查方式，所有新开立对公结算账户在开户前必须以上门方式进行开户尽调。（)

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第3题

授信客户、总分战略客户及家谱名单、供应链金融客户等白名单客户，新开立对公结算账户在开户前可不采取上门尽调，但开通非柜面必须进行上门尽调方式。（)

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第4题

坚持上门尽调为主要调查方式，新开立对公结算账户在开户前必须以上门方式进行开户尽调（包括分行白名单客户)。（)

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第5题

贷款账户在发放贷款时根据放款凭证及补充信息清单等相关资料（)开立。

A.自动

B.手动

C.先开卡再开户

D.先开户再开卡

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第6题

办理账户开户时，对于营销账户，开户人员需审核营销人员是否在《尽职调查意见书》上签署“本人营销客户，已完成尽职调查，同意开户/维持业务关系”并签字确认，签署的尽调意见是否与客户信息一致等相关内容。()此题为判断题(对，错)。

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第7题

单独标识以简易程序开立的账户需在开户申请书上标注“简易程序开立”字样，建立简易开户程序登记

台账，逐日上报上级行。标识取消：对以简易程序开立的账户开展上门核实等增强型尽调后，需在开户申请书上加注“完成尽调手续”字样并注明完成日期。()

此题为判断题(对，错)。

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第8题

司法查询（协助查询)可在（)范围内办理。

A.全国联网网点

B.存款人账户开户省内联网网点

C.存款人账户开户省内一级支行法律相关部门

D.存款人账户开户省内二级分行法律相关部门

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第9题

根据借款凭证等相关资料在发放贷款时自动开立()。

A.贷款账户

B.存款账户

C.保证金账户

D.临时账户

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第10题

账户管理系统出现故障的，开户网点应先行为企业办理开户、变更、撤销手续。待账户管理系统恢复后再按照规定通过系统办理相关业务。（)

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第11题

核准类账户，人民银行核准通过后，账务中心根据开户许可证列示内容在账务系统录入相关核准信息，办理激活后，账户即可办理资金入账，开户许可证可待客户办理业务时再领取。（)

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